Taille, part, croissance et analyse de l’industrie du marché du financement structuré, par type (titres adossés à des actifs (ABS), obligations garanties par la dette (CBO), titres adossés à des créances hypothécaires (MBS)), par application (grandes entreprises, moyennes entreprises), perspectives régionales et prévisions jusqu’en 2034

Aperçu du marché des financements structurés

La taille du marché mondial des financements structurés est projetée à 2513452,33 millions USD en 2025 et devrait atteindre 7498532,19 millions USD d’ici 2034, enregistrant un TCAC de 12,91 %.

Le marché mondial des financements structurés englobe les titres adossés à des actifs, les titres adossés à des créances hypothécaires, les titres de créance garantis et les instruments de crédit structurés utilisés par plus de 92 systèmes financiers nationaux et 5 800 institutions financières réglementées. L'équivalent de plus de 11 000 milliards de dollars d'instruments structurés est en circulation dans le monde, avec plus de 1 200 émetteurs actifs participant aux marchés de titrisation. Les financements structurés représentent 28 % des transactions mondiales sur titres à revenu fixe en volume, et plus de 64 % des investisseurs institutionnels, y compris les fonds de pension et les compagnies d'assurance, allouent une exposition aux produits structurés. Plus de 48 % des émissions structurées proviennent de pools de crédit à la consommation, de prêts hypothécaires, d’automobiles et de dettes d’entreprises, façonnant les tendances mondiales de croissance du marché des financements structurés.

Les États-Unis représentent plus de 47 % des émissions mondiales de financements structurés, avec plus de 5 000 milliards de dollars d’instruments structurés en cours dans les catégories ABS, MBS et CDO. Plus de 2 300 institutions financières américaines participent chaque année à des transactions structurées. Les titres adossés à des créances hypothécaires résidentielles représentent à eux seuls 63 % de l'ensemble de la titrisation américaine en termes de valeur d'actif, tandis que les ABS de prêts automobiles représentent 11 %, les ABS de créances sur cartes de crédit 9 % et les ABS de location de matériel 4 %. Plus de 78 % des fonds de pension américains allouent des capitaux à des véhicules de financement structuré, et plus de 180 millions de comptes de prêts à la consommation contribuent aux pools de titrisation sous-jacents soutenant la taille du marché national des financements structurés.

Principales conclusions

• Moteur clé du marché :Augmentation de 42 % de la demande institutionnelle de structures de transfert de risques et d’allègement des capitaux dans les principaux systèmes bancaires.
• Restrictions majeures du marché: Augmentation de 19% des exigences de conformité réglementaire affectant les volumes d'émissions structurées.
• Tendances émergentes: Expansion de 34 % des instruments financiers structurés liés à l’ESG dans l’ensemble des pools d’actifs.
• Leadership régional: L'Amérique du Nord contribue à hauteur de 47 % au total des émissions mondiales de financements structurés.
• Paysage concurrentiel: Les 10 principaux arrangeurs de financements structurés gèrent 52 % du volume mondial d'émissions.
• Segmentation du marché: Les titres adossés à des créances hypothécaires représentent 63% de l'activité d'émissions structurées.
• Développement récent :Augmentation de 29% des structures de titrisation synthétiques pour l'optimisation du capital.

Dernières tendances du marché des financements structurés

Le marché des financements structurés connaît des changements transformateurs entraînés par l’expansion de la titrisation synthétique, les émissions structurées liées à l’ESG, la diversification croissante de la qualité des garanties et la demande accrue de produits ABS à courte durée. Plus de 64 % des acheteurs institutionnels privilégient désormais les tranches de titrisation de qualité supérieure, contribuant ainsi à une hausse de 22 % des instruments structurés notés AAA. Les titres structurés intégrant des critères ESG ont augmenté de 34 %, soutenus par plus de 280 institutions financières adoptant des cadres de garanties vertes.

Les émissions d'ABS automobiles ont augmenté de 17 %, portées par plus de 125 millions de prêts automobiles en cours dans le monde. La demande de MBS résidentiels a augmenté en raison de 310 millions de comptes hypothécaires en Amérique du Nord, en Europe et en Asie-Pacifique. Les transactions synthétiques de transfert de risque ont augmenté de 29 %, les grandes banques cherchant à optimiser leur capital grâce à des portefeuilles de transfert de risque de crédit couvrant plus de 480 milliards de dollars d'actifs de référence.

Les titres structurés dans l'immobilier commercial se sont développés dans plus de 40 grandes villes mondiales, grâce à la stabilisation du taux d'occupation et des flux de location. Les plateformes de prêt numérique ont contribué à hauteur de 13 % aux nouveaux pools d’ABS, titrisant les crédits à la consommation provenant de plus de 310 millions de comptes d’emprunteurs fintech. Les ABS de courte durée avec des échéances inférieures à 36 mois ont augmenté de 21 %, reflétant la préférence des investisseurs pour la liquidité. Ces développements renforcent les tendances mondiales du marché du financement structuré et définissent les futures attentes des prévisions du marché du financement structuré.

Dynamique du marché des financements structurés

CONDUCTEUR

"Demande croissante de mécanismes de transfert de risques et d’efficacité du capital parmi les institutions financières mondiales"

Plus de 5 800 banques réglementées et 2 900 prêteurs non bancaires utilisent des instruments financiers structurés pour améliorer l'efficacité du capital, avec une croissance de 42 % des transactions de transfert de risque de crédit. Les cadres réglementaires de Bâle exigent des coussins de fonds propres sur plus de 25 000 milliards de dollars d’actifs pondérés en fonction des risques, alimentant ainsi la demande de titrisation. Les investisseurs institutionnels détenant 48 000 milliards de dollars d’actifs mondiaux allouent une part croissante aux titres structurés à revenu fixe afin de diversifier les sources de rendement. Les pools de prêts hypothécaires soutenus par 310 millions de prêts actifs, les pools de prêts automobiles soutenus par 125 millions de comptes et les pools de crédit d'entreprise soutenus par plus de 1,2 million d'emprunteurs d'entreprise soutiennent la dynamique des émissions. Ces facteurs stimulent collectivement la croissance du marché mondial des financements structurés

RETENUE

"Surveillance réglementaire croissante et contraintes liées à la conformité dans les opérations de titrisation"

Les charges de conformité réglementaire ont augmenté de 19 % en raison des règles en matière de capital, des mandats de divulgation, des exigences de protection des investisseurs et des normes de reporting. Plus de 68 % des émetteurs mondiaux ont signalé des retards liés aux processus de conformité tels que la vérification de diligence raisonnable, la modélisation du risque de crédit et les tests de résistance. Les coûts de documentation et de reporting ont augmenté de 14 %, en particulier pour les transactions multinationales couvrant au moins trois juridictions réglementaires. Les obligations de transparence renforcées nécessitent la validation de plus de 180 champs de données par pool de titrisation, ce qui allonge les délais de structuration. Les cycles d’examen des agences de notation se sont allongés de 12 à 18 %, ralentissant l’exécution des transactions. Ces facteurs réduisent l’efficacité des émissions et influencent les perspectives du marché des financements structurés parmi les banques et les acteurs des marchés de capitaux.

OPPORTUNITÉ

"Émission croissante de produits structurés liés à l’ESG, adossés à des actifs numériques et axés sur la fintech"

Plus de 280 institutions mondiales émettent désormais des titrisations liées à l’ESG, ce qui représente une croissance de 34 % des ABS et MBS durables. Les plateformes de prêt numérique ont généré plus de 310 millions de comptes d’emprunteurs, générant une forte demande de pools ABS fintech soutenus par des portefeuilles de particuliers, de PME et de microcrédits. Les pools d'actifs liés aux énergies renouvelables, soutenus par plus de 120 000 prêts pour des projets solaires et 18 000 structures de financement de projets éoliens, génèrent de nouvelles opportunités de titrisation. Les instruments structurés tokenisés et natifs de blockchain ont augmenté de 21 %, stimulés par la demande de 2,3 millions d’investisseurs en actifs numériques. Les besoins de financement des infrastructures dans 1 200 projets de villes intelligentes créent des voies supplémentaires pour des transactions structurées à grande échelle. Ces tendances élargissent considérablement les opportunités du marché mondial du financement structuré.

DÉFI

"Volatilité du marché, variabilité de la performance des garanties et complexités de la répartition des risques"

Les instruments financiers structurés sont exposés aux fluctuations affectant les prix de l’immobilier, les taux de défaut de paiement et les cycles de crédit des entreprises. Les impayés hypothécaires affectant plus de 14 millions de comptes créent des défis structurels dans la performance des RMBS. L'augmentation des impayés sur les prêts automobiles chez 7,5 millions d'emprunteurs nécessite des ajustements d'amélioration du crédit. Les pools de garanties CDO à haut rendement sont confrontés à une variabilité de performance parmi plus de 1,2 million d’entreprises emprunteuses à effet de levier. La volatilité des devises affecte 32 % des émissions structurées transfrontalières, tandis que les fluctuations des taux d’intérêt influencent les délais de remboursement anticipé de 310 millions de comptes hypothécaires. Ces conditions compliquent la structuration des tranches, la conception en cascade, la modélisation de l’amélioration du crédit et l’analyse mondiale du marché des financements structurés.

Segmentation du marché des financements structurés

PAR TYPE

Titres adossés à des actifs (ABS) :Les ABS représentent 26 % des émissions structurées mondiales et sont adossés à des actifs de consommation, d’équipement et d’entreprise. Plus de 125 millions de prêts automobiles, 180 millions de comptes de carte de crédit, 65 millions de locations d'équipement et 310 millions de contrats de crédit à la consommation soutiennent l'émission annuelle d'ABS. L’Auto ABS représente à lui seul 11 ​​% de l’activité structurée mondiale totale. Les ABS de location d'équipement soutiennent les flottes de 4,5 millions d'opérateurs commerciaux, tandis que les pools ABS de prêts à la consommation comprennent plus de 90 millions de prêts à tempérament. Les structures ABS utilisent des niveaux de rehaussement de crédit de 4 à 18 %, en fonction du risque du pool d'actifs. Ces caractéristiques renforcent la pertinence des ABS dans la part de marché mondiale des financements structurés.

Obligations de dette garanties (CDO) :Les CDO représentent 11 % de l’activité mondiale des financements structurés et comprennent les CLO et les titrisations synthétiques. Les CLO sont adossés à plus de 1,2 million de prêts aux entreprises, représentant 78 % de l'activité des CDO. Les tranches synthétiques ont augmenté de 29 %, soutenant les stratégies d'allègement des capitaux de plus de 180 banques mondiales. Les pools de CDO comprennent des expositions sur prêts à effet de levier, des prêts aux PME et des paniers de crédit hybrides aux entreprises. Les tranches senior sont souvent notées AAA, tandis que les tranches mezzanine représentent 18 à 22 % du volume total de la structure. Les structures CDO sont largement utilisées par les investisseurs institutionnels, avec 64 % des fonds de pension allouant une exposition. Ces dynamiques façonnent l’analyse mondiale du marché des financements structurés.

Titres adossés à des créances hypothécaires (MBS) :Les MBS dominent le marché avec une part de 63 %, soutenus par plus de 310 millions de prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux. Les pools de MBS résidentiels représentent 52 % de la titrisation mondiale, tandis que les pools de CMBS en représentent 11 %. Les taux de délinquance hypothécaire parmi les pools titrisés varient entre 1,2 et 4,5 %, selon la région et le niveau de crédit. Les vitesses de remboursement anticipé influencées par les variations des taux d’intérêt affectent plus de 210 millions de comptes hypothécaires. Les émissions de MBS sont soutenues par plus de 42 agences nationales de financement du logement et plus de 2 300 institutions financières dans le monde. Ces caractéristiques font des MBS la pierre angulaire de la croissance du marché mondial des financements structurés.

PAR DEMANDE

Grande entreprise :Les grandes entreprises contribuent à 71 % de l’activité mondiale de financement structuré. Plus de 5 800 banques réglementées, 1 200 prêteurs institutionnels, 1 900 fonds d'investissement et 48 000 sociétés multinationales utilisent le financement structuré pour optimiser le coût du capital et la répartition des risques. Les grandes entreprises titrisent des portefeuilles comprenant 310 millions de prêts hypothécaires, 125 millions de prêts automobiles et 180 millions de comptes de crédit renouvelables. Les opérations d'allègement du capital des banques représentent 28 % du volume d'émission des grandes entreprises. Les transactions structurées en infrastructure soutiennent plus de 1 200 mégaprojets dans le monde. La domination des grandes entreprises influence fortement les perspectives du marché mondial des financements structurés.

Moyenne entreprise: Les moyennes entreprises représentent 29 % du recours aux financements structurés, soutenues par plus de 2,1 millions d'entreprises de taille intermédiaire dans le monde. Les pools d'ABS pour PME comprennent 35 à 150 expositions de prêt par structure de tranche, adossées au financement du chiffre d'affaires des PME, au crédit-bail d'équipement et à la titrisation du fonds de roulement. Les moyennes entreprises des secteurs de l'industrie manufacturière (21 %), de la logistique (17 %), des services informatiques (14 %) et de l'immobilier (12 %) adoptent de plus en plus la titrisation comme outil de financement. Les pays dotés d’écosystèmes de crédit en développement ont connu une croissance de 18 % de la participation des PME à la titrisation. Ces facteurs renforcent l’adoption des financements structurés au-delà des secteurs bancaires traditionnels.

Perspectives régionales du marché des financements structurés

AMÉRIQUE DU NORD

L’Amérique du Nord est en tête du marché des financements structurés avec une part mondiale de 47 %, soutenue par le plus grand écosystème de titrisation hypothécaire au monde, avec plus de 310 millions de comptes hypothécaires actifs contribuant aux pools de MBS résidentiels et commerciaux. Les États-Unis gèrent à eux seuls plus de 5 000 milliards de dollars en instruments structurés. Les ABS automobiles représentent 11 % du volume de titrisation nord-américain, adossés à 82 millions de comptes de prêts automobiles. Les pools ABS de cartes de crédit s'appuient sur 180 millions de comptes de crédit renouvelables, ce qui en fait le plus grand émetteur mondial de titres adossés à des cartes de crédit. La participation des investisseurs institutionnels dépasse 78 %, les fonds de pension, les compagnies d'assurance, les fonds de dotation et les gestionnaires d'actifs allouant une part importante de leurs portefeuilles à revenu fixe au crédit structuré. Plus de 2 300 institutions financières américaines émettent ou investissent dans des titrisations chaque année. La région accueille 12 des plus grands arrangeurs mondiaux de titrisation, qui facilitent 52 % du volume mondial des émissions. Les titres adossés à des créances hypothécaires commerciales (CMBS) représentent 11 % des émissions régionales, tirées par 3,8 millions d'immeubles commerciaux, dont 22 000 tours de bureaux, 2 500 complexes commerciaux et 430 centres logistiques majeurs. Les titrisations synthétiques ont augmenté de 31 %, les banques utilisant des mécanismes de transfert de risques pour gérer l'efficacité du capital sur plus de 9 000 milliards de dollars d'actifs pondérés en fonction des risques. Ces facteurs positionnent l’Amérique du Nord comme la base de l’analyse mondiale du marché du financement structuré.

EUROPE

L'Europe représente 29 % des émissions mondiales de financements structurés, soutenues par plus de 292 millions de prêts hypothécaires aux ménages, 28 millions de prêts automobiles et 37 millions de comptes de crédit aux PME. Les structures ABS européennes s’appuient sur des pools de garanties diversifiés répartis dans 27 pays de l’UE, contribuant à 42 % de l’activité mondiale de titrisation des PME. Les MBS résidentiels représentent 49 % des émissions structurées européennes, tandis que les ABS automobiles en représentent 19 %, tirés par une forte pénétration du financement automobile en Allemagne, au Royaume-Uni, en France, en Espagne et en Italie. Plus de 1 100 institutions financières participent à la titrisation, les investisseurs institutionnels détenant l’équivalent de 15 000 milliards de dollars en actifs à revenu fixe. L'activité CLO reste forte avec plus de 310 gestionnaires CLO européens actifs supervisant des portefeuilles adossés à 220 000 expositions de prêts aux entreprises. La stabilité réglementaire et les cadres de passeport influencent la croissance de 18 % des transactions structurées transfrontalières. Le financement des infrastructures européennes représente 12 % des émissions structurées, la titrisation étant utilisée pour plus de 210 projets énergétiques, 38 corridors de transport et 12 grands programmes de réaménagement urbain. Les titres structurés liés à l'ESG ont augmenté de 36 %, avec plus de 170 institutions européennes ayant adopté des cadres de titrisation liés au développement durable. Ces conditions renforcent le rôle essentiel de l’Europe dans les perspectives mondiales du rapport d’étude de marché sur les financements structurés.

ASIE-PACIFIQUE

L’Asie-Pacifique représente 18 % des émissions mondiales de financements structurés, soutenue par la hausse des marchés hypothécaires, l’expansion des prêts automobiles et la titrisation des crédits aux PME. Plus de 1,24 milliard de ménages contribuent à des pools adossés à des créances hypothécaires, bien que la pénétration de la titrisation reste inférieure à 22 %, offrant un potentiel de croissance à long terme. La Chine est en tête des émissions régionales avec une part de 38 %, soutenue par plus de 90 millions de comptes hypothécaires et 41 millions de comptes de prêts automobiles. Le Japon, la Corée du Sud, l’Australie et l’Inde contribuent collectivement à hauteur de 52 % supplémentaires à la titrisation régionale. Les ABS de prêts à la consommation sont solides dans la région APAC grâce aux 310 millions de comptes de prêt numériques issus des plateformes fintech. L'ABS automobile a augmenté de 21 % dans la région en raison de l'augmentation du financement des véhicules en Asie du Sud-Est et en Inde. La titrisation des PME soutient plus de 2,1 millions de PME emprunteuses régionales, ce qui représente une forte diversification économique. L'expansion des CMBS a augmenté de 18 %, soutenue par la croissance de l'immobilier commercial dans 40 grandes villes. La titrisation des infrastructures s'est également développée à mesure que les gouvernements avancent plus de 220 projets de transport et d'énergie nécessitant un financement à long terme. Les investisseurs institutionnels régionaux détiennent l’équivalent de 12 000 milliards de dollars d’actifs à revenu fixe, contribuant ainsi à la demande croissante de titres structurés. Ces facteurs renforcent le rôle de l’APAC dans les opportunités du marché mondial des financements structurés.

MOYEN-ORIENT ET AFRIQUE

Le Moyen-Orient et l’Afrique représentent 6 % des émissions mondiales de financements structurés, soutenus par l’activité de richesse souveraine, la croissance des marchés hypothécaires et les besoins de financement dans les secteurs des infrastructures et de l’énergie. La région compte plus de 220 millions de ménages, avec un taux de pénétration des titres adossés à des créances hypothécaires de 11 %, offrant une marge d'expansion significative. Les pays du CCG – Émirats arabes unis, Arabie saoudite, Qatar et Koweït – représentent 64 % des émissions régionales en raison de marchés financiers avancés et de grandes entreprises emprunteuses. Les émissions d'ABS automobiles ont augmenté de 23 % en raison de l'augmentation du financement des véhicules sur 14 millions de comptes de prêts automobiles actifs. La titrisation des PME soutient plus de 600 000 entreprises de taille moyenne, avec une forte adoption en Afrique du Sud, au Nigeria et au Kenya. Le financement des infrastructures par le biais de produits structurés soutient plus de 85 projets énergétiques majeurs, 60 corridors de transport et 45 développements de parcs industriels dans la région. Les investisseurs institutionnels, y compris les fonds souverains gérant plus de 3 000 milliards de dollars, se tournent de plus en plus vers les instruments structurés. La titrisation de l'immobilier commercial a augmenté de 17 %, soutenue par les actifs de bureaux, de commerces de détail et d'hôtellerie dans 25 grandes villes. Les banques régionales ont recours à la titrisation synthétique pour réduire leur exposition à l'équivalent de 480 milliards de dollars d'actifs pondérés en fonction des risques. Ces dynamiques façonnent l’importance de MEA dans l’analyse du marché mondial des financements structurés.

Liste des principales sociétés de financement structuré

• Crédit Suisse
• JP Morgan Chase
• UBS
• Goldman Sachs
• Groupe Citi
• HSBC
• Barclays
• Morgan Stanley
• Banque d'Amérique Merrill Lynch
• Banque Allemande

Les deux principales entreprises avec la part la plus élevée

• JP Morgan Chase
• Goldman Sachs

Ces institutions gèrent collectivement plus de 19 % des émissions mondiales de financements structurés, exécutant chaque année plus de 600 milliards de dollars de transactions structurées dans plus de 40 principales juridictions financières.

Analyse et opportunités d’investissement

Le marché des financements structurés présente des opportunités d’investissement croissantes tirées par la demande de titrisation dans les domaines des prêts à la consommation, de la finance numérique, de l’immobilier commercial, des infrastructures et du crédit aux entreprises. Plus de 310 millions de comptes d’emprunteurs numériques dans le monde soutiennent l’émission d’ABS fintech, tandis que les marchés adossés à des créances hypothécaires exploitant 310 millions de comptes hypothécaires offrent des opportunités d’investissement à long terme. Les fonds de pension et les assureurs contrôlant l’équivalent de 48 000 milliards de dollars de capital institutionnel allouent de plus en plus aux instruments structurés en raison de rendements stables et de protections d’amélioration du crédit.

Les besoins de financement des infrastructures dans 1 200 projets de villes intelligentes, plus de 85 installations électriques et 60 corridors de transport créent des opportunités à grande échelle pour les véhicules de financement adossés à des actifs. Les titres structurés liés à l'ESG ont augmenté de 34 %, suscitant l'intérêt des investisseurs dans les portefeuilles axés sur le développement durable. Les marchés régionaux de l'Asie-Pacifique et de la MEA offrent un potentiel d'expansion en raison de taux de pénétration de la titrisation inférieurs à 25 %. Les titrisations synthétiques ont augmenté de 29 %, offrant aux investisseurs une exposition au crédit d'entreprise diversifié. Ces facteurs génèrent de solides opportunités de marché des financements structurés pour les investisseurs institutionnels, les gestionnaires d’actifs, les banques et les arrangeurs de titrisation.

Développement de nouveaux produits

Le développement de nouveaux produits sur le marché des financements structurés comprend des ABS liés à l'ESG, des instruments structurés tokenisés, des analyses de titrisation basées sur l'IA et des plateformes synthétiques de transfert de risques. La titrisation liée à l'ESG a augmenté de 34 %, intégrant des mesures de durabilité dans les transactions soutenues par les consommateurs, les PME et les infrastructures. Les titres structurés tokenisés ont augmenté de 21 %, avec des cadres d'émission natifs de blockchain adoptés par plus de 60 institutions réglementées. Les outils de modélisation des risques basés sur l'IA analysent désormais plus de 2,3 milliards de points de données sur les emprunteurs, améliorant ainsi la prévision des performances des garanties. Les pools ABS de prêts numériques intègrent les données de 310 millions de comptes d’emprunteurs en ligne, renforçant ainsi la transparence de la souscription. Les plateformes de titrisation synthétiques qui soutiennent 180 banques mondiales se sont développées de 29 % grâce à des structures de transfert de risque de crédit plus sophistiquées.

Les obligations vertes structurées adossées à des prêts liés aux énergies renouvelables, couvrant 120 000 projets solaires et 18 000 projets éoliens, représentent une forte dynamique d’innovation. La tokenisation immobilière pour les émissions de CMBS a augmenté de 17 %, permettant une exposition fractionnée aux flux de trésorerie immobiliers. Les structures de titrisation multi-actifs combinant des expositions sur les particuliers, les PME et les entreprises ont augmenté de 23 %, reflétant l'appétit des investisseurs pour des pools de risques diversifiés. Ces développements façonnent les tendances mondiales du marché du financement structuré dans les systèmes financiers développés et émergents.

Cinq développements récents

• Les émissions de financements structurés liés à l’ESG ont augmenté de 34 % dans plus de 280 institutions mondiales.
• Les transactions de titrisation synthétique ont augmenté de 29 %, les banques optimisant l'efficacité de leur capital.
• Les pools ABS de prêts numériques se sont développés à l’aide des données de 310 millions de comptes d’emprunteurs.
• L'adoption des produits structurés tokenisés a augmenté de 21 % dans les entités financières réglementées.
• Les émissions d'ABS automobiles ont augmenté de 17 %, portées par plus de 125 millions de comptes de prêts automobiles dans le monde.

Couverture du rapport sur le marché des financements structurés

Ce rapport d'étude de marché sur le financement structuré couvre les tendances mondiales en matière d'émission, les structures de garantie, la participation des investisseurs, les changements réglementaires et les cadres de répartition des risques dans les catégories ABS, MBS et CDO. Il analyse plus de 11 000 milliards de dollars d’instruments structurés en cours. Les pools de garanties comprennent 310 millions de prêts hypothécaires, 125 millions de prêts automobiles, 180 millions de comptes de carte de crédit, 65 millions de contrats de location d'équipement et 1,2 million de prêts aux entreprises.

Le rapport évalue la segmentation du marché en titres adossés à des actifs (26 %), titres adossés à des créances hypothécaires (63 %) et obligations garanties par la dette (11 %), ainsi que la segmentation des applications entre les grandes entreprises (71 %) et les moyennes entreprises (29 %). Les performances régionales couvrent l'Amérique du Nord (47 %), l'Europe (29 %), l'Asie-Pacifique (18 %) et la MEA (6 %). Le rapport évalue la croissance de la titrisation ESG de 34 %, l’expansion de la titrisation synthétique de 29 % et les ABS axés sur la fintech représentant 13 % des nouvelles émissions. Il analyse les structures d'amélioration du crédit allant de 4 à 18 %, le comportement de remboursement anticipé sur 210 millions de comptes hypothécaires et les schémas de délinquance affectant 14 millions d'expositions de prêts. Ce rapport sur l’industrie du financement structuré fournit aux investisseurs institutionnels, aux banques, aux gestionnaires d’actifs et aux régulateurs des informations stratégiques sur les perspectives du marché du financement structuré, la taille du marché du financement structuré et les opportunités du marché du financement structuré.