Neo-Banking-Marktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse, nach Typ (Privatkonten, Geschäftskonten, Kreditdienstleistungen, Budgetierungstools), nach Anwendung (Einzelpersonen, Freiberufler, KMU, Unternehmen), regionale Einblicke und Prognose bis 2033

Überblick über den Neo-Banking-Markt

Die Größe des Neo-Banking-Marktes wurde im Jahr 2024 auf 3,48 Millionen US-Dollar geschätzt und wird bis 2033 voraussichtlich 10,73 Millionen US-Dollar erreichen, was einem jährlichen Wachstum von 15,12 % von 2025 bis 2033 entspricht.

Der Neo-Banking-Markt stellt mit über 500 Millionen aktiven Nutzern weltweit im Jahr 2024 eines der am schnellsten wachsenden Segmente im globalen Finanzdienstleistungs-Ökosystem dar. Neo-Banken verarbeiten jeden Monat mehr als 5 Milliarden digitale Transaktionen und geben jedes Jahr über 100 Millionen Debit- und virtuelle Karten an Privat- und Geschäftskunden aus. Mit über 200 Millionen Konten, die bei rein digitalen Banken in mehr als 30 Ländern eröffnet wurden, ist Europa führend im Kundenstamm. Auf Nordamerika entfallen etwa 150 Millionen aktive Nutzer, während im asiatisch-pazifischen Raum jedes Jahr mehr als 50 Millionen neue Konten hinzukommen, was auf junge, digital ausgerichtete Bevölkerungsgruppen zurückzuführen ist.

Neo-Banken wickeln monatlich Peer-to-Peer- und Händlerzahlungen im Gegenwert von mehr als 1 Billion US-Dollar ab. Diese Plattformen ziehen über 20 Millionen Freiberufler und KMU an, die im Vergleich zum traditionellen Banking ein schnelleres Onboarding, niedrigere Gebühren und digitalen Support rund um die Uhr bevorzugen. Über 1.000 lizenzierte und nicht lizenzierte digitale Banken sind weltweit tätig, wobei allein in den letzten zwei Jahren mehr als 200 neue Akteure auf den Markt gekommen sind. Neo-Banken sparen ihren Kunden durchschnittlich 10–15 % an Bankgebühren und bieten Soforttransaktionen an, bei denen Geld innerhalb von 10 Sekunden zwischen Konten transferiert wird und ein tägliches Volumen in Milliardenhöhe verarbeitet wird.

Wichtigste Erkenntnisse

TREIBER:Die steigende Nachfrage nach mobilem Banking rund um die Uhr befeuert mehr als 500 Millionen aktive Nutzer weltweit.

LAND/REGION:Mit über 200 Millionen aktiv genutzten Neo-Bankkonten ist Europa führend bei der Einführung.

SEGMENT:Persönliche Konten bleiben mit mehr als 400 Millionen Einzelnutzern weltweit das größte Segment.

Neo-Banking-Markttrends

Der Neo-Banking-Markt hat die Art und Weise verändert, wie Menschen und Unternehmen mit Geld umgehen. Über 500 Millionen Nutzer weltweit verlassen sich bei ihren täglichen Bankgeschäften auf Neo-Banken, wobei allein in Europa in den letzten 24 Monaten mehr als 50 Millionen neue Konten hinzugefügt wurden. Nordamerikas führende digitale Banken wickeln monatlich über 1 Milliarde Kartenzahlungen für Privatkunden und Freiberufler ab.

Ein klarer Trend ist das Wachstum der Geschäftskonten. Mittlerweile entscheiden sich über 20 Millionen Freiberufler und kleine Unternehmen für Neo-Banken für Spesenmanagement, Rechnungsstellung und schnelle internationale Zahlungen. Neo-Banken verarbeiten jeden Monat mehr als 100 Millionen Rechnungen für KMU und bewegen dabei Milliardenbeträge sofort über digitale Schienen.

Budgetierungstools und persönliche Finanz-Apps sind sehr gefragt. Mehr als 300 Millionen Benutzer weltweit nutzen integrierte Budgetierungsfunktionen, um Ausgaben zu verfolgen, Einsparungen zu automatisieren und KI-generierte Benachrichtigungen zu erhalten. Neo-Banken berichten, dass sich mehr als 40 % ihrer Benutzer täglich einloggen, um Guthaben zu überprüfen und Transaktionen zu verwalten.

Ein weiterer Trend ist der Ausbau der Kreditdienstleistungen. Mittlerweile vergeben Neo-Banken jedes Jahr über 10 Millionen virtuelle Kreditlinien und Buy-Now-Pay-Later (BNPL)-Produkte. Diese sofortigen Genehmigungen helfen Einzelhandelsbenutzern, kurzfristige Kredite für Online-Einkäufe zu erhalten. Allein in Europa machen BNPL-Lösungen über 20 % aller E-Commerce-Transaktionen aus, unterstützt von rein digitalen Banken.

Der grenzüberschreitende Zahlungsverkehr nimmt zu. Neo-Banken wickeln mittlerweile jährlich mehr als 500 Millionen internationale Überweisungen ab und bieten Wechselkurse an, mit denen Kunden im Vergleich zu herkömmlichen Überweisungsdiensten durchschnittlich 5–8 % sparen. Über 100 Millionen Nutzer verlassen sich auf diese digitalen Banken, um Geld in mehr als 50 Ländern zu senden oder zu empfangen.

Sicherheit und Einhaltung gesetzlicher Vorschriften haben oberste Priorität. Neo-Banken geben jedes Jahr Millionen für die KI-basierte Betrugserkennung aus, die Milliarden von Transaktionen auf verdächtige Aktivitäten überwacht. Über 95 % der führenden Neo-Banken bieten Zwei-Faktor-Authentifizierung und biometrische Anmeldungen für mehr als 500 Millionen Benutzer an.

Diese Trends beweisen, dass Neo-Banken Finanzdienstleistungen neu definiert haben: Milliarden sicherer Transaktionen, kostengünstige Überweisungen und Instant-Banking-Funktionen verändern die Art und Weise, wie Millionen Menschen weltweit mit Geld umgehen.

Dynamik des Neo-Banking-Marktes

Neo Banking Market Dynamics beschreibt die wichtigsten Treiber, Einschränkungen, Chancen und Herausforderungen, die die Art und Weise prägen, wie mehr als 500 Millionen Benutzer weltweit jedes Jahr digitale Bankkonten über Mobile-First-Plattformen eröffnen, nutzen und verwalten, die Milliarden von Transaktionen und Millionen neuer Konten für Privat-, Geschäfts- und Kreditdienstleistungen abwickeln.

TREIBER

" Steigende Nachfrage nach Mobile-First-Bankdienstleistungen mit niedrigen Gebühren."

Ein wichtiger Treiber für den Neo-Banking-Markt ist die explosionsartige Nachfrage nach Mobile-First-Banking. Über 500 Millionen Nutzer weltweit entscheiden sich für Neo-Banken, um traditionelle Filialbesuche und versteckte Gebühren zu vermeiden. Mehr als 70 % der im Jahr 2023 in Europa neu eröffneten Einzelhandelskonten waren rein digital. Millennials und Gen Z, die mehr als 60 % der Neo-Bank-Kunden ausmachen, erwarten rund um die Uhr App-basierten Zugriff und Echtzeitbenachrichtigungen. Neo-Banken verarbeiten monatlich mehr als 5 Milliarden Karten- und App-Transaktionen und beweisen damit, dass Mobile-First-Finanzierung zum Mainstream für alltägliche Ausgaben, Ersparnisse und Peer-Zahlungen geworden ist.

ZURÜCKHALTUNG

"Regulatorische Unsicherheit und Vertrauensbarrieren."

Ein wesentliches Hemmnis sind regulatorische Herausforderungen, von denen mehr als 1.000 Neobanken weltweit betroffen sind. In vielen Regionen sind die Lizenzanforderungen unklar, und einige digitale Banken sind gezwungen, nach den Satzungen der Partnerbanken zu operieren. Über 200 Neo-Banken weltweit arbeiten immer noch ohne vollständige Banklizenz, was ihre Fähigkeit, bestimmte Kredit- oder Einlagensicherungsfunktionen anzubieten, einschränkt. Vertrauen bleibt für ältere Generationen ein Problem – Umfragen zeigen, dass mehr als 40 % der Nutzer über 50 immer noch traditionelle Banken für große Einlagen bevorzugen. Auch schwerwiegende Serviceausfälle wirken sich negativ auf das Vertrauen aus. Über 50 Millionen Benutzer erlebten in den letzten zwei Jahren aufgrund technischer Probleme oder Compliance-Einfrierungen Ausfallzeiten oder Kartensperrungen.

GELEGENHEIT

"Expansion in Schwellenländer und unterversorgte Bevölkerungsgruppen."

Die größte Chance für den Neo-Banking-Markt sind unerschlossene Segmente. Mehr als 1,5 Milliarden Menschen weltweit haben immer noch kein oder nur unzureichendes Bankkonto, wobei mehr als 1 Milliarde dieser Personen auf den asiatisch-pazifischen Raum und Afrika entfallen. Neo-Banken zielen darauf ab, jedes Jahr Millionen von Kunden ohne Bankverbindung zu gewinnen, indem sie Konten ohne Mindestguthaben, sofortige Kartenausstellung und Smartphone-basiertes KYC anbieten, das die Identität in weniger als 5 Minuten überprüft. Allein in Afrika könnten Mobile-First-Banken bis 2025 über 50 Millionen neue Nutzer gewinnen und damit digitale Finanzen in abgelegene Gebiete bringen, in denen es keine traditionellen Bankfilialen gibt.

HERAUSFORDERUNG

" Intensiver Wettbewerb und geringe Gewinnmargen."

Eine große Herausforderung ist der harte Wettbewerb unter mehr als 1.000 aktiven Neobanken. Allein in den letzten zwei Jahren wurden über 200 neue Marktteilnehmer gegründet, die Märkte wie Großbritannien, Deutschland und die USA erobern. Geringe Margen machen es schwierig, profitabel zu bleiben, da die meisten digitalen Banken gebührenfreie Konten und kostenlose Kartendienste anbieten, um Benutzer anzulocken. Im Durchschnitt verdient eine typische Neo-Bank weniger als 50 US-Dollar pro Kunde im Jahr, während sie mehr als 100 US-Dollar für die Akquise jedes neuen Benutzers ausgibt. Dieses Ungleichgewicht erzwingt eine ständige Mittelbeschaffung, und mehr als 50 Neobanken weltweit haben in den letzten drei Jahren aufgrund nicht tragfähiger Betriebskosten geschlossen.

Segmentierung des Neo-Banking-Marktes

Der Neo-Banking-Markt ist nach Typ und Anwendung segmentiert und umfasst täglich Millionen von Konten und Transaktionen.

Nach Typ

• Persönliche Konten: Persönliche Konten dominieren mit mehr als 400 Millionen einzelnen Benutzern weltweit. Neo-Banken eröffnen jedes Jahr mehr als 50 Millionen neue Privatkonten und bieten kostenlose Debitkarten, Sofortüberweisungen und mobile Budgetierungstools an. Europa ist mit über 200 Millionen privaten Neo-Bankkonten im täglichen Gebrauch führend.
• Geschäftskonten: Geschäftskonten sind auf über 20 Millionen aktive KMU- und Freiberuflerkunden weltweit angewachsen. Neo-Banken verarbeiten mehr als 100 Millionen monatliche Transaktionen für Geschäftskonten, einschließlich Gehaltsabrechnungen, Lieferantenzahlungen und Spesenverfolgung.
• Kreditdienstleistungen: Kreditprodukte wie Überziehungskredite und BNPL bedienen über 50 Millionen aktive Nutzer. Neo-Banken vergeben jedes Jahr mehr als 10 Millionen virtuelle Kreditlinien und wickeln Millionen kurzfristiger Ratenzahlungen über E-Commerce-Plattformen ab.
• Budgetierungstools: Budgetierungstools erreichen weltweit mehr als 300 Millionen Benutzer. Neo-Banken verbreiten Einblicke in die täglichen Ausgaben und Sparziele über mobile Apps an Millionen von Menschen. Mehr als 40 % der Neo-Bank-Kunden verlassen sich auf In-App-Spardosen und Auto-Budget-Funktionen.

Auf Antrag

• Einzelpersonen: Einzelpersonen machen mehr als 80 % der Nutzerbasis aus, mit über 400 Millionen Nutzern weltweit. Neo-Banken wickeln täglich Milliarden von Geldautomatenabhebungen, Kartendurchzügen und Online-Überweisungen ab.
• Freiberufler: Über 20 Millionen Freiberufler nutzen Neobanken für die sofortige Rechnungsstellung, Konten in mehreren Währungen und die Kostenverfolgung und bewegen monatlich Milliarden an Kundenzahlungen.
• KMU: KMU machen etwa 10 % der Gesamtkunden aus, wobei mehr als 10 Millionen Unternehmen Neobanken für Gehaltsabrechnungen, Lieferantenzahlungen und grenzüberschreitende Überweisungen nutzen.
• Unternehmen: Große Unternehmen testen zunehmend Neo-Banking-APIs für eingebettete Finanzen. Mehr als 500 große Unternehmen arbeiten mit Neobanken zusammen, um jeden Monat Auszahlungen an Millionen von Gig-Workern und Auftragnehmern zu automatisieren.

Regionaler Ausblick für den Neo-Banking-Markt

Der regionale Ausblick für den Neo-Banking-Markt beschreibt, wie Europa mit über 200 Millionen aktiven digitalen Banknutzern weltweit führend ist, gefolgt von Nordamerika mit mehr als 150 Millionen aktiven Konten pro Jahr, der Asien-Pazifik-Raum, der durch Mobile-First-Banking jährlich über 50 Millionen neue Konten hinzufügt, und der Nahe Osten und Afrika, die über 20 Millionen Nutzer in das digitale Banking bringen und so den finanziellen Zugang für Bevölkerungsgruppen mit unzureichendem Bankkonto erweitern.

• Nordamerika

Nordamerika macht mit über 150 Millionen aktiven Nutzern etwa 30 % des globalen Neo-Banking-Marktes aus. Die Vereinigten Staaten sind in der Region führend, wo mehr als 100 Millionen Menschen rein digitale Banken für tägliche Ausgaben, mobile Einzahlungen und Peer-Überweisungen nutzen. Allein in den USA werden jedes Jahr über 50 Millionen Debit- und Prepaidkarten von Neobanken ausgegeben. Freiberufler und Gig-Worker in Nordamerika eröffnen jährlich mehr als 5 Millionen neue Neo-Bankkonten, um schnelle Auszahlungen und Rechnungsstellung abzuwickeln.

• Europa

Europa ist der größte regionale Markt mit mehr als 200 Millionen aktiven Neo-Bank-Kunden in Großbritannien, Deutschland, Frankreich und den nordischen Ländern. Allein im Vereinigten Königreich gibt es über 50 Millionen Privat- und Geschäftskonten bei digitalen Banken. In Deutschland verfügen inzwischen mehr als 20 Millionen Menschen über Primärkonten bei Neobanken. Europa wickelt monatlich über 2 Milliarden digitale Transaktionen über Neo-Banking-Apps ab und ist damit die weltweit führende Region für reines Mobile-Banking.

• Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum expandiert schnell und gewinnt jedes Jahr über 50 Millionen neue Neo-Banking-Kunden hinzu. Auf Indien und Südostasien entfallen mehr als 30 Millionen dieser neuen Konten, da Mobile-First-Plattformen mit sofortigem Onboarding und günstigen Karten Millionen erreichen. China unterstützt bereits über 20 Millionen aktive Nutzer inländischer Digital-Banking-Apps, die unter lokaler Lizenz betrieben werden. Die Region wickelt monatlich mehr als 500 Millionen Peer-to-Peer-Zahlungen über mobile Geldbörsen ab, die mit Neobanken verbunden sind.

• Naher Osten und Afrika

Der Nahe Osten und Afrika sind ein aufstrebendes Wachstumsgebiet. Über 20 Millionen Kunden nutzen ausschließlich digitale Banken in den Vereinigten Arabischen Emiraten, Saudi-Arabien, Nigeria und Südafrika zusammen. In dieser Region kommen jedes Jahr mehr als 5 Millionen neue Nutzer hinzu und erschließen damit Bevölkerungsgruppen, die über keine ausreichenden Zugangsmöglichkeiten verfügen und Mobile-First-Lösungen wünschen. Neo-Banken in Afrika verarbeiten jeden Monat über 100 Millionen kleine mobile Transaktionen und ermöglichen damit Millionen von Menschen erstmals Zugang zu einfachen digitalen Konten.

Liste der Top-Neo-Banking-Unternehmen

• Glockenspiel (USA)
• Revolut (Großbritannien)
• N26 (Deutschland)
• Monzo (Großbritannien)
• TransferWise (Großbritannien)
• Varo Bank (USA)
• Einfache Bank (USA)
• Atom Bank (Großbritannien)
• Starling Bank (Großbritannien)
• Kupfer (USA)

Glockenspiel:Chime ist mit mehr als 20 Millionen aktiven Nutzern und über 10 Millionen ausgegebenen Debitkarten pro Jahr führend auf dem US-Markt.

Revolut:Revolut ist Europas Spitzenreiter mit mehr als 30 Millionen Privat- und Geschäftskontoinhabern in über 35 Ländern, die monatlich über 250 Millionen Transaktionen verarbeiten.

Investitionsanalyse und -chancen

Der Neo-Banking-Markt zieht weiterhin massive globale Investitionen an, um die Nutzerbasis zu erweitern, neue Kreditprodukte auf den Markt zu bringen und in aufstrebende Regionen vorzudringen. In den letzten drei Jahren flossen umgerechnet mehr als 30 Milliarden US-Dollar in Finanzierungsrunden und Partnerschaften für Digitalbanken. Führende Akteure wie Chime und Revolut nehmen jeweils Multimilliarden-Dollar-Runden auf, um die Infrastruktur zu skalieren, Compliance-Mitarbeiter einzustellen und neue Kreditlinien anzubieten.

In Nordamerika eröffnen Neobanken jedes Jahr mehr als 5 Millionen neue Privatkonten. Die Investitionen fließen in moderne digitale Onboarding-Tools, die die Identität von Millionen neuer Kunden in weniger als 3 Minuten überprüfen. Auf dem US-Markt gibt es auch große Partnerschaften zwischen Neobanken und Fintechs, um über 50 Millionen Karteninhaber integrierte Versicherungen, „Jetzt kaufen, später bezahlen“ und Cashback-Produkte einzuführen.

Europa bleibt ein Finanzierungs-Hotspot. In den letzten fünf Jahren wurden in der gesamten EU mehr als 100 neue digitale Banken gegründet und Milliarden in grenzüberschreitende Zahlungssysteme investiert. Neo-Banken geben viel Geld für Währungsumtauschmaschinen aus, die über 100 Millionen europäischen Nutzern dabei helfen, Gebühren für mehr als 500 Millionen Auslandsüberweisungen pro Jahr zu sparen.

Ein weiterer Schwerpunkt liegt im asiatisch-pazifischen Raum. Jährlich schließen sich über 50 Millionen Neukunden einer Mobile-First-Bank an. Unternehmen investieren in KI-gestützte Betrugsprävention, die monatlich Milliarden von Mikrozahlungen überprüft. Allein Indiens Neo-Banking-Szene zog im vergangenen Jahr über 2 Milliarden US-Dollar an Neuinvestitionen an und unterstützte über 20 Millionen neue KMU- und Freiberuflerkonten.

Afrika und der Nahe Osten bieten große Chancen. Durch Investitionen in einfaches mobiles KYC und kostengünstige Debitkarten kommen jährlich mehr als 5 Millionen neue Benutzer hinzu. Lokale Partnerschaften mit Telekommunikationsbetreibern ermöglichen Millionen von Nutzern, die zuvor kein Bankkonto hatten, digitale Geldbörsen. Bis 2025 könnten Investitionen in afrikanische Neobanken weitere 50 Millionen Konten unterstützen und so dazu beitragen, die Lücke in der finanziellen Inklusion in der Region zu schließen.

Entwicklung neuer Produkte

Neue Produkteinführungen halten den Neo-Banking-Markt dynamisch. Allein in den letzten zwei Jahren wurden von führenden Digitalbanken mehr als 100 neue Funktionen und Dienste eingeführt. Chime hat den Überziehungsschutz auf mehr als 10 Millionen Konten ausgeweitet und Benutzer durch sofortige Genehmigungen vor kleinen Ausfällen geschützt.

Revolut hat Krypto-Wallets für über 5 Millionen europäische Nutzer hinzugefügt, die nun digitale Vermögenswerte direkt über ihre Haupt-App kaufen und verkaufen. N26 hat einen Spartresor eingeführt, der über 5 Millionen Privatkontoinhabern hilft, Einzahlungen zu automatisieren und jeden Monat ihre Ausgabenziele zu verfolgen.

Monzo führte Gemeinschaftskonten und Familienbudgetierungstools für über 2 Millionen Nutzer ein und unterstützt Haushalte mit Echtzeitwarnungen bei der Ausgabenverwaltung. Die Varo Bank stellte über 1 Million US-Kunden neue Kreditaufbaukarten vor, die Jobarbeitern und jungen Erwachsenen dabei helfen, eine Kredithistorie aufzubauen.

Auf Unternehmen ausgerichtete Neo-Banken haben für über 5 Millionen Freiberufler eine erweiterte Rechnungsverfolgung entwickelt und monatlich Erinnerungen und Zahlungen für Millionen von Transaktionen automatisiert. Auch BNPL-Dienste wurden zum Mainstream: Über 20 Millionen Kunden nutzten Neo-Bank-Apps, um Online-Einkäufe in Raten aufzuteilen.

Betrugsprävention ist ein zentraler Innovationsbereich. Über 500 Millionen Echtzeittransaktionen laufen mittlerweile über KI-gesteuerte Überwachungs-Engines, die verdächtige Übertragungen sofort stoppen. Zwei-Faktor-Anmeldungen und Gesichts- oder Fingerabdruck-ID schützen mehr als 95 % aller aktiven Benutzerkonten.

Zusammengenommen zeigen diese neuen Produkte, wie Neo-Banken jedes Jahr Millionen weitere Benutzer mit einfachen, aber leistungsstarken Finanztools anziehen, die in direktem Wettbewerb mit traditionellen Banken stehen.

Fünf aktuelle Entwicklungen

• Chime hat die Marke von 20 Millionen aktiven Konten überschritten und einen Überziehungsschutz für über 10 Millionen Debitkartennutzer eingeführt.
• Revolut hat sein Krypto-Wallet auf über 5 Millionen europäische Nutzer ausgeweitet und wickelt monatlich Millionen von Trades ab.
• N26 hat einen Spartresor hinzugefügt, der von über 5 Millionen Kunden zur Automatisierung von Sparzielen genutzt wird.
• Monzo hat Gemeinschaftskonten und Haushaltsbudgets für mehr als 2 Millionen Familien im Vereinigten Königreich eingeführt.
• Varo Bank hat Credit Builder-Karten für mehr als 1 Million US-Benutzer eingeführt, um die Kreditwürdigkeit zu verbessern.

Berichtsberichterstattung über den Neo-Banking-Markt

Dieser Bericht deckt alle kritischen Elemente des Neo-Banking-Marktes ab, der mittlerweile über 500 Millionen aktive Konten weltweit über mehr als 1.000 lizenzierte und nicht lizenzierte digitale Banken bedient. Darin wird detailliert beschrieben, wie Europa mit mehr als 200 Millionen aktiven Nutzern an der Spitze steht, Nordamerika mit über 150 Millionen folgt und der Asien-Pazifik-Raum jedes Jahr mehr als 50 Millionen neue Nutzer hinzufügt.

Der Bericht erklärt, wie Privatkonten dominieren und über 400 Millionen Einzelpersonen abdecken, während Geschäftskonten über 20 Millionen Freiberufler und KMU erreichen, die monatliche Transaktionen in Milliardenhöhe tätigen. BNPL und Kreditdienstleistungen bedienen über 50 Millionen aktive Nutzer, die jedes Jahr Millionen kurzfristiger Kredite abwickeln. Integrierte Budgetierungstools helfen mehr als 300 Millionen Menschen dabei, automatisch zu sparen und ihre täglichen Ausgaben durch App-Benachrichtigungen in Echtzeit zu verwalten.

Die Marktdynamik zeigt, dass der größte Treiber die steigende Nachfrage nach Mobile-First-Banking durch die Generation Z und die Millennials ist, die mehr als 60 % der aktiven Kunden ausmachen. Regulatorische Herausforderungen stellen nach wie vor ein Hindernis für über 200 nicht lizenzierte Neobanken dar. Die Eingliederung von über 1,5 Milliarden Menschen weltweit, insbesondere in Asien und Afrika, bietet enorme Chancen. Doch der Wettbewerb ist hart: In den letzten zwei Jahren wurden über 200 neue Neo-Banken gegründet und mehr als 50 aufgrund hauchdünner Gewinnmargen geschlossen.

In den Profilen werden Marktführer wie Chime und Revolut hervorgehoben, die zusammen über 50 Millionen Kunden bedienen und jeden Monat Hunderte Millionen Transaktionen verarbeiten. Die jüngsten Entwicklungen des Berichts zeigen ständige Innovationen, von Krypto-Wallets für Millionen bis hin zu sofortigen Überziehungskrediten und Haushaltsplanungstools, die von Millionen von Familien verwendet werden.