오픈 뱅킹 시장 규모, 점유율, 성장 및 산업 분석, 유형별(클라우드, 온프레미스, 하이브리드), 애플리케이션별(핀테크, 통신, 소매업체, 은행), 지역 통찰력 및 2035년 예측

오픈뱅킹 시장개요

전 세계 오픈 뱅킹 시장 규모는 2026년 2억 2,999억 1,252만 달러로 추산되며, 2035년까지 6억 2,366억 4,299만 달러에 도달하여 2026년부터 2035년까지 연평균 성장률(CAGR) 44.3%로 성장할 것으로 예상됩니다.

안전한 데이터 공유 및 디지털 금융 서비스를 가능하게 하기 위해 금융 기관이 API(애플리케이션 프로그래밍 인터페이스)를 점점 더 많이 채택함에 따라 오픈 뱅킹 시장이 빠르게 확대되고 있습니다. 전 세계 주요 은행 중 72% 이상이 API 기반 뱅킹 플랫폼을 구현했으며, 금융 기관의 64% 이상이 제3자 핀테크 통합을 지원합니다. 2025년에는 전 세계적으로 580개 이상의 규제 대상 오픈 뱅킹 플랫폼이 운영되었습니다. API 거래량은 디지털 결제 활동 및 계정 통합 서비스 증가를 반영하여 41% 증가했습니다. 약 79%의 은행이 API 보안을 위해 사이버 보안 인프라를 업그레이드했으며, 소비자의 68% 이상이 원활한 계좌 연결과 개인화된 금융 관리를 제공하는 디지털 뱅킹 서비스를 선호합니다.

미국은 강력한 핀테크 혁신과 광범위한 디지털 뱅킹 사용을 통해 디지털 금융 기술을 가장 많이 채택하는 국가 중 하나입니다. 미국 소비자의 84% 이상이 온라인 또는 모바일 뱅킹 서비스를 사용하고 있으며, 금융 기관의 61% 이상이 API 지원 뱅킹 솔루션을 제공합니다. 전국적으로 9,000개 이상의 금융 기관이 운영되고 있으며 오픈 뱅킹 통합을 위한 중요한 기회를 창출하고 있습니다. 2025년에 디지털 결제 거래가 3,300억 건을 초과하여 향상된 API 연결성을 지원했습니다. 은행 조직의 약 76%가 사이버 보안 투자를 확대했으며, 소비자의 약 58%는 안전한 오픈 뱅킹 플랫폼을 통해 연결된 재무 관리 애플리케이션을 적극적으로 사용하고 있습니다.

주요 결과

• 주요 시장 동인:API 지원 디지털 뱅킹 채택률은 72%를 초과했으며 핀테크 통합은 64%에 도달했으며 모바일 뱅킹 사용률은 84%를 차지했습니다.
• 주요 시장 제한:사이버 보안 문제는 금융 기관의 39%에 영향을 미쳤고, 규제 준수의 복잡성은 34%에 영향을 미쳤습니다.
• 새로운 트렌드:클라우드 기반 뱅킹 플랫폼이 57%를 차지했고, AI 기반 금융 분석이 46%에 이르렀습니다.
• 지역 리더십:유럽은 글로벌 시장 채택의 36%를 차지했고, 북미는 31%, 아시아 태평양은 27%를 차지했습니다.
• 경쟁 환경:선도적인 금융 기관은 전체적으로 기업 오픈 뱅킹 배포의 62%를 차지했습니다.
• 시장 세분화:클라우드 배포는 57%, 하이브리드 플랫폼은 25%, 온프레미스 설치는 18%를 차지했습니다.
• 최근 개발:AI 기반 사기 탐지 44% 확장, API 보안 강화 37% 증가, 클라우드 기반 뱅킹 배포 35% 증가,

오픈뱅킹 시장 최신 동향

오픈뱅킹 시장은 API 표준화, 클라우드 컴퓨팅, 인공지능, 실시간 결제 혁신 등을 통해 급격한 변화를 겪고 있습니다. 주요 은행 중 72% 이상이 고객 경험을 개선하고 디지털 금융 서비스를 가속화하기 위해 보안 API 생태계를 구현했습니다. 클라우드 배포는 현재 오픈 뱅킹 인프라의 약 57%를 차지하므로 금융 기관은 운영 유연성을 향상시키면서 효율적으로 서비스를 확장할 수 있습니다. AI 기반 사기 탐지 시스템은 디지털 뱅킹 플랫폼의 44% 이상에서 활용되어 거래 모니터링 및 사이버 보안을 크게 향상시킵니다.

내장형 금융 솔루션은 전자상거래, 보험, 대출 애플리케이션 전반으로 계속 확장되고 있으며 주요 금융 기술 제공업체 중 약 42%가 채택하고 있습니다.

2025년 미국에서는 3,300억 건 이상의 디지털 결제 거래가 처리되었으며, 이는 API 기반 금융 연결에 대한 의존도가 증가하고 있음을 강조합니다. 디지털 신원 확인 플랫폼이 38% 확장되어 고객 온보딩 및 규정 준수가 향상되었습니다. 금융기관의 약 79%가 암호화, 인증, 지속적인 모니터링 기술을 통해 API 보안 프레임워크를 강화했습니다. 실시간 결제 통합이 33% 증가해 정산 속도가 빨라지고 고객 편의성이 높아졌습니다. 또한 금융 기관은 예측 분석, 개방형 금융 생태계, 지능형 자동화에 투자하여 안전한 데이터 공유와 맞춤형 뱅킹 서비스를 미래 디지털 뱅킹 개발의 핵심으로 만들고 있습니다.

오픈뱅킹 시장 역학

운전사

" API 지원 디지털 뱅킹 서비스 채택 증가"

오픈 뱅킹 시장의 주요 성장 동인은 금융 기관의 API 지원 뱅킹 인프라의 신속한 채택입니다. 글로벌 은행의 72% 이상이 공개 API를 구현하여 안전한 계좌 액세스, 결제 개시, 제3자 금융 서비스를 구현했습니다. 선진국 시장에서는 모바일 뱅킹 이용률이 84%를 넘고, 금융기관의 약 64%가 핀테크 기업과 적극적으로 협력하고 있습니다. 2025년에는 전 세계적으로 580개 이상의 규제된 오픈 뱅킹 플랫폼이 운영되어 더 빠른 혁신과 고객 중심 금융 상품을 지원했습니다. AI 기반 사기 모니터링은 디지털 뱅킹 제공업체의 44%에 의해 배포되어 거래 보안을 향상시킵니다. API 거래량이 41% 증가하는 등 디지털 결제 활동이 계속 증가하여 은행이 레거시 시스템을 현대화하고 실시간 금융 연결을 확장하도록 장려하고 있습니다.

제지

" 사이버 보안 위험 및 복잡한 규정 준수"

사이버 보안과 규정 준수는 채택이 증가하고 있음에도 불구하고 오픈 뱅킹 시장의 주요 제약으로 남아 있습니다. 금융 기관의 약 39%가 API 보안을 주요 운영 과제로 파악하고 있으며, 34%는 여러 관할권에 걸쳐 규제 준수가 복잡하다고 보고했습니다. 고객 개인 정보 보호 문제는 거의 31%의 은행 사용자에게 영향을 미쳐 동의 기반 데이터 공유가 느려집니다. 레거시 코어 뱅킹 인프라는 금융 기관의 약 29%에서 여전히 사용되고 있어 API 통합이 더욱 어려워지고 있습니다. 데이터 보호 요구 사항에는 지속적인 모니터링, 암호화 및 인증이 필요하므로 운영 복잡성이 증가합니다. 다층 규정 준수 표준과 국경 간 규정은 특히 여러 국가에서 운영되는 기관의 경우 구현 일정을 늘립니다.

기회

" 임베디드 금융 및 AI 기반 뱅킹 플랫폼 확장"

임베디드 금융과 지능형 디지털 뱅킹의 확장은 오픈 뱅킹 시장에 중요한 기회를 창출합니다. 내장된 금융 서비스는 주요 핀테크 생태계에서 약 42% 채택률에 도달하여 소매업체, 보험사 및 디지털 플랫폼이 은행 서비스를 고객 애플리케이션에 직접 통합할 수 있게 되었습니다. 클라우드 구축은 오픈뱅킹 인프라의 57%를 차지해 더 빠른 서비스 구축과 확장성을 가능하게 합니다. AI 기반 금융 분석은 디지털 뱅킹 제공업체의 46%에서 구현되어 고객 개인화 및 운영 효율성을 향상시킵니다. 디지털 신원 확인 채택이 38% 증가하여 안전한 고객 온보딩을 지원했습니다. 스마트폰 보급률 증가, 즉시 결제 시스템 및 디지털 지갑 사용으로 인해 전 세계 API 제공업체, 금융 기관 및 기술 공급업체에 새로운 기회가 계속해서 창출되고 있습니다.

도전

"레거시 뱅킹 인프라와 최신 API 생태계의 통합"

전통적인 뱅킹 인프라를 최신 API 플랫폼과 통합하는 것은 업계의 가장 큰 과제 중 하나입니다. 은행 조직의 약 29%는 오픈 뱅킹 아키텍처를 지원하기 전에 상당한 현대화가 필요한 레거시 핵심 시스템을 계속 운영하고 있습니다. 복잡한 IT 환경으로 인해 구현 기간이 연장된 기관이 33% 이상입니다. API 성능, 사이버 보안 테스트, 지속적인 규정 준수 모니터링에는 상당한 기술 전문 지식이 필요합니다. 약 37%의 기관이 고객 정보를 보호하기 위해 향상된 API 보안 프레임워크에 계속 투자하고 있습니다. 디지털 인프라를 업그레이드하는 동시에 은행 업무를 중단 없이 유지하면 운영 복잡성이 증가합니다. 또한 개방형 뱅킹 생태계가 전 세계적으로 계속 확장됨에 따라 금융 기관은 혁신, 규제 준수, 사이버 보안 및 고객 신뢰의 균형을 유지해야 합니다.

오픈뱅킹 시장 세분화

유형별

구름:클라우드 배포는 오픈 뱅킹 시장을 지배하며 전체 채택의 약 57%를 차지합니다. 금융 기관에서는 신속한 API 배포, 높은 확장성, 향상된 사이버 보안을 지원하기 때문에 클라우드 인프라를 점점 더 선호하고 있습니다. 새로 출시된 디지털 뱅킹 플랫폼의 72% 이상이 클라우드를 지원합니다. 클라우드 네이티브 환경은 인프라 복잡성을 줄이면서 운영 유연성을 향상시킵니다. 클라우드 뱅킹 플랫폼의 약 46%는 고객 개인화 및 사기 탐지를 위해 AI 기반 분석을 활용합니다. API 거래 처리 효율성은 41% 향상되었으며, 디지털 신원 확인은 38% 향상되었습니다. 실시간 결제, 임베디드 금융 및 대규모 핀테크 통합을 지원하는 기능으로 인해 클라우드 배포가 계속 확대되고 있습니다.

온프레미스:온프레미스 배포는 오픈 뱅킹 시장의 약 18%를 차지하며, 주로 완전한 인프라 제어 및 내부 데이터 관리가 필요한 대규모 금융 기관에서 발생합니다. 29% 이상의 은행이 온프레미스 배포를 지원하는 레거시 코어 뱅킹 시스템을 계속 운영하고 있습니다. 내부 호스팅을 통해 기관은 고객 정보 및 규정 준수를 직접 제어할 수 있습니다. 온프레미스 뱅킹 플랫폼의 약 37%가 고급 암호화 및 인증 기술을 사용하여 API 보안 기능을 업그레이드했습니다. 대규모 은행 조직은 안전한 API 생태계와의 호환성을 유지하면서 미션 크리티컬 금융 애플리케이션을 지원하기 위해 프라이빗 인프라에 계속 투자하고 있습니다.

잡종:하이브리드 배포는 클라우드 유연성과 안전한 온프레미스 인프라를 결합하여 시장의 약 25%를 차지합니다. 다국적 금융 기관의 48% 이상이 확장성, 규정 준수, 데이터 보안의 균형을 맞추기 위해 하이브리드 전략을 채택하고 있습니다. 하이브리드 플랫폼은 여러 지역에서 재해 복구, 워크로드 최적화 및 API 가용성을 향상시킵니다. 하이브리드 뱅킹 배포의 약 44%는 AI 기반 사기 모니터링을 활용하고, 35%는 실시간 결제 처리를 통합합니다. 하이브리드 인프라를 통해 금융 기관은 기존 뱅킹 시스템을 교체하지 않고도 점진적으로 현대화할 수 있으므로 대규모 은행 기업이 점점 더 선호하는 배포 모델이 되었습니다.

애플리케이션 별

핀테크:핀테크는 오픈 뱅킹 시장의 약 31%를 차지하며 API 기반 금융 서비스의 주요 혁신자로 남아 있습니다. 핀테크 기업의 64% 이상이 안전한 API 생태계를 통해 은행과 적극적으로 협력하고 있습니다. AI 기반 대출, 디지털 결제, 예산 도구 및 개인 금융 애플리케이션이 계속 빠르게 확장되고 있습니다. 임베디드 금융 솔루션의 약 42%가 핀테크 파트너십을 통해 개발되었으며, API 거래량은 41% 증가했습니다. 핀테크 조직은 고객 경험, 디지털 신원 확인, 지능형 재무 분석 분야에서 계속해서 혁신을 주도하고 있습니다.

통신:통신은 디지털 금융 서비스를 모바일 플랫폼에 통합하여 시장의 약 9%를 차지합니다. 모바일 가입자 인증, 디지털 지갑, 즉시 결제 서비스 등으로 인해 통신사에서 API 채택이 계속 늘어나고 있습니다. 디지털 뱅킹 사용자의 84% 이상이 스마트폰을 통해 금융 서비스에 액세스하여 오픈 뱅킹 생태계에 대한 통신 참여를 지원합니다. 통신 제공업체는 보안 API 연결을 통해 모바일 결제 솔루션, 고객 확인 서비스, 내장형 금융 상품을 제공하기 위해 은행과 점점 더 협력하고 있습니다.

소매점:임베디드 금융이 디지털 상거래를 변화시키면서 소매업체는 오픈 뱅킹 시장의 약 14%를 차지합니다. 내장된 금융 서비스의 약 42%가 소매 결제 플랫폼에 통합되어 결제 경험과 고객 참여가 향상됩니다. API 기반 결제 개시는 결제 보안을 강화하는 동시에 거래 처리 지연을 줄입니다. 디지털 로열티 프로그램, 할부 결제 옵션, 맞춤형 금융 제안이 계속해서 소매업체 채택을 촉진하고 있습니다. 또한 보안 뱅킹 API는 전자상거래 플랫폼 전반에 걸쳐 결제 인증 및 고객 확인을 향상시킵니다.

은행:은행은 전체 시장 채택의 약 46%를 차지하는 가장 큰 애플리케이션 부문으로 남아 있습니다. 주요 은행 중 72% 이상이 안전한 고객 데이터 공유 및 실시간 금융 서비스를 지원하는 API 지원 뱅킹 플랫폼을 배포했습니다. 은행의 약 79%가 API 사이버 보안 프레임워크를 강화했고, 61%는 디지털 뱅킹 인프라를 확장했습니다. AI 기반 사기 모니터링은 은행 기관의 44%에서 구현되어 거래 보안과 규제 준수를 향상시킵니다. 은행은 디지털 혁신, 내장형 금융, 지능형 분석 및 고객 중심 API 생태계에 투자하여 계속해서 시장을 선도하고 있습니다.

오픈뱅킹 시장 지역별 전망

북아메리카

북미는 첨단 금융 인프라와 빠른 핀테크 혁신을 바탕으로 전 세계 오픈뱅킹 시장의 약 31%를 차지하고 있다. 소비자의 84% 이상이 디지털 뱅킹 서비스를 사용하고 있으며, 금융 기관의 약 61%가 API 지원 뱅킹 플랫폼을 구현했습니다. 미국에서는 9,000개가 넘는 금융 기관을 운영하면서 API 통합과 안전한 금융 데이터 공유를 위한 중요한 기회를 창출하고 있습니다. 2025년 디지털 결제 거래가 3,300억 건을 초과하면서 실시간 결제 인프라에 대한 수요가 증가했습니다. 약 79%의 은행이 암호화, 다단계 인증, AI 기반 사기 탐지를 사용하여 API 사이버 보안 프레임워크를 강화했습니다.

디지털 뱅킹 제공업체의 44%가 AI 기반 사기 모니터링을 구현하여 거래 보안과 규제 준수를 개선했습니다. 클라우드 배포는 지역 전체 오픈 뱅킹 인프라의 거의 57%를 차지합니다. 금융 기관, 소매업체, 기술 회사에서 임베디드 금융 채택이 계속 확대되고 있으며, 디지털 신원 확인 사용량이 38% 증가하여 고객 온보딩 및 금융 서비스 접근성이 향상되었습니다. 금융 기술과 규제 현대화에 대한 강력한 투자는 장기적인 지역 성장을 지속적으로 지원합니다.

유럽

유럽은 잘 확립된 규제 프레임워크와 오픈 뱅킹 표준의 조기 구현으로 인해 약 36%의 글로벌 시장 점유율로 오픈 뱅킹 시장을 선도하고 있습니다. 주요 유럽 은행의 90% 이상이 API 지원 금융 서비스를 제공하고 있으며 약 74%가 핀테크 기업과 적극적으로 협력하고 있습니다. 여러 주요 유럽 국가에서 디지털 뱅킹 채택률이 82%를 넘었습니다. 420개 이상의 규제된 API 플랫폼이 지역 전체에서 안전한 금융 데이터 교환 및 결제 개시를 지원합니다.

 AI 지원 규정 준수 모니터링은 금융 기관의 약 47%에서 구현되고, 클라우드 기반 배포는 은행 인프라의 55%를 나타냅니다. 디지털 신원 확인 솔루션이 40% 확장되어 고객 인증이 향상되고 온보딩 시간이 단축되었습니다. 실시간 결제 인프라는 여러 국가로 계속 확장되고 API 거래량은 43% 증가했습니다. 지속적인 규제 지원, 높은 소비자 인식, 고급 사이버 보안 투자는 오픈 뱅킹 도입에 있어 유럽의 리더십을 강화합니다.

아시아 태평양

아시아태평양 지역은 급속한 디지털 혁신, 스마트폰 도입, 핀테크 생태계 확대로 인해 전 세계 오픈 뱅킹 시장의 약 27%를 차지합니다. 주요 경제권 전반에 걸쳐 스마트폰 보급률이 79%를 넘어 모바일 뱅킹과 디지털 결제가 장려되고 있습니다. 금융 기관의 68% 이상이 API 기반 뱅킹 플랫폼을 채택했으며, 핀테크 협력은 63%를 초과했습니다. 매년 수십억 건의 전자 거래를 지원하는 실시간 결제 시스템을 통해 디지털 지갑 사용이 계속 확대되고 있습니다.

 클라우드 배포는 새로운 오픈 뱅킹 구현의 약 60%를 차지하며 확장 가능한 금융 서비스를 지원합니다. AI 기반 고객 분석은 디지털 뱅킹 제공업체의 45%에서 사용되며, 디지털 신원 확인 채택은 36% 증가했습니다. 정부는 계속해서 금융 포용성과 현금 없는 경제를 장려하고 은행이 레거시 인프라를 현대화하고 안전한 API 생태계를 확장하도록 장려합니다. 금융 기술에 대한 강력한 투자로 인해 아시아 태평양 지역은 오픈 뱅킹 혁신이 가장 빠르게 발전하는 지역 중 하나로 자리매김하고 있습니다.

중동 및 아프리카

중동 및 아프리카는 은행 현대화, 금융 포용 프로그램 및 디지털 결제 인프라 확장을 통해 글로벌 오픈 뱅킹 시장의 약 6%를 차지합니다. 상업 은행의 58% 이상이 API 통합 전략을 시작했으며, 디지털 뱅킹 채택은 도시 소비자의 경우 54%를 초과합니다. 클라우드 기반 뱅킹 인프라는 지역 전체 신규 구축의 약 49%를 차지합니다.

정부는 안전한 금융 데이터 공유 및 전자 결제 시스템을 장려하면서 국가 디지털 혁신 이니셔티브에 지속적으로 투자하고 있습니다. 금융 기관의 약 35%가 AI 기반 사기 탐지를 활용하여 거래 모니터링 및 고객 보호를 개선합니다. 디지털 신원 확인 채택이 31% 증가하여 고객 온보딩 프로세스가 단순화되었습니다. 핀테크 파트너십은 은행, 통신, 소매 부문 전반에 걸쳐 계속 확대되고 있으며, 실시간 결제 시스템은 금융 접근성을 강화합니다. 지속적인 규제 개혁, 스마트폰 사용 증가, 클라우드 채택 확대는 지역 오픈 뱅킹 생태계의 지속적인 성장을 뒷받침할 것으로 예상됩니다.

최고의 오픈 뱅킹 회사 목록

• 웰스 파고
• 전국건축학회
• 바클레이스
• 씨티그룹
• HSBC 은행 plc
• BBVA
• 로이드 뱅킹 그룹
• 스코틀랜드왕립은행그룹
• 캐피털 원
• 방코 산탄데르
• DBS 은행

시장 점유율 상위 2개 회사

• HSBC Bank plc - 시장 점유율 약 12%
• Banco Santander - 시장 점유율 약 10%

투자 분석 및 기회

금융 기관이 디지털 인프라를 현대화하고 API 지원 금융 서비스를 확장함에 따라 오픈 뱅킹 시장의 투자 활동이 계속 가속화되고 있습니다. 새로운 뱅킹 기술 투자의 약 57%는 확장 가능한 API 생태계를 지원하는 클라우드 기반 플랫폼에 집중됩니다. 금융 기관의 79% 이상이 API 보호, 고객 인증 및 규정 준수를 강화하기 위해 사이버 보안 투자를 늘렸습니다. AI 기반 사기 탐지 시스템은 은행 조직의 44%에서 구현되었으며, 디지털 신원 확인 채택률은 38%에 달했습니다. 임베디드 금융 솔루션은 은행, 소매, 보험, 통신 분야 전반에 걸쳐 지속적으로 확장되고 있으며 새로운 금융 서비스 통합의 약 42%가 채택되고 있습니다.

 핀테크 협업이 64%를 초과하여 대출, 결제 및 재무 관리 애플리케이션의 혁신을 장려합니다. API 관리 플랫폼, 클라우드 기반 뱅킹 아키텍처, 실시간 결제 인프라, AI 기반 분석 및 동의 관리 솔루션에 대한 투자 기회가 계속 늘어나고 있습니다. 금융 기관은 또한 국경 간 결제 기능과 지능형 고객 참여 플랫폼을 확장하여 소프트웨어 제공업체, 핀테크 개발자, 사이버 보안 공급업체 및 디지털 뱅킹 솔루션 회사를 위한 장기적인 기회를 창출하고 있습니다.

신제품 개발

오픈 뱅킹 시장의 신제품 개발은 보안 API, 내장 결제, 동의 관리, 실시간 데이터 교환 및 AI 지원 뱅킹 서비스에 중점을 두고 있습니다. 주요 기관에서는 통합 디지털 환경을 통해 계좌 정보, 결제 개시, 자금 확인, 기업 뱅킹, 서비스형 뱅킹 API를 제공하는 개발자 포털을 확장하고 있습니다. 한 주요 뱅킹 플랫폼은 현재 약 180개의 모듈식 API를 제공하여 기업이 결제, 조정, 수금 및 계정 보고를 엔터프라이즈 시스템에 직접 통합할 수 있도록 합니다.

새로운 플랫폼에는 점점 더 동적 클라이언트 등록이 통합되어 승인된 제3자 제공업체가 자동화된 온보딩을 통해 오픈 뱅킹 인프라에 연결할 수 있습니다. API 기반 결제 솔루션은 소매, 핀테크, 기업 애플리케이션에 가상 카드와 직접 은행 결제 기능을 내장하고 있습니다. AI 기반 사기 모니터링은 수천 개의 거래 변수를 몇 초 내에 분석할 수 있으며, 토큰화는 민감한 계정 데이터를 안전한 디지털 식별자로 대체합니다. 클라우드 네이티브 API 게이트웨이는 수백만 건의 동시 요청을 지원하고 24시간 트랜잭션 가용성을 제공합니다. 동의 대시보드를 통해 고객은 단일 인터페이스를 통해 제3자 데이터 액세스를 확인, 갱신 또는 취소할 수 있습니다. 이러한 혁신은 개인화, 결제 속도, 개발자 접근성 및 상호 운용성을 향상시키는 동시에 계정 집계, 현금 흐름 예측, 자동 조정, 신용 평가 및 다중 은행 재무 관리를 지원합니다.

5가지 최근 개발(2023-2025)

• 2025: DBS는 GlobeSend를 통해 API 기반 결제 기능을 확장하고 결제, 수금, 조정 및 기업 연결을 위한 약 180개의 모듈식 API를 제공하는 오픈 뱅킹 생태계를 강화했습니다.
• 2025: DBS는 API 지원 기업 및 기관 뱅킹 서비스의 배포 증가를 반영하여 디지털 결제 전략 및 오픈 뱅킹 API에 대한 상을 포함하여 3개의 글로벌 디지털 뱅킹 표창을 받았습니다.
• 2024: HSBC는 1개의 통합 API 카탈로그를 통해 액세스할 수 있는 오픈 뱅킹, 기업 뱅킹, 증권, 결제 개시, 자금 확인 및 서비스형 뱅킹 API를 통해 개발자 생태계를 확장했습니다.
• 2024: Barclays는 디지털 API 플랫폼을 통해 개발자 액세스를 강화하여 오픈 뱅킹 통합, 기술 문서, 개발자 참여 및 제3자 금융 애플리케이션 전반에 걸친 보안 뱅킹 API 채택을 지원했습니다.
• 2023: BBVA는 처음에 외부 개발자 및 금융 서비스 파트너를 위해 상용으로 제공되는 8개의 API로 출시된 개방형 뱅킹 플랫폼을 기반으로 API 주도 디지털 뱅킹 전략을 계속 확장했습니다.

오픈뱅킹 시장 보고서 범위

오픈 뱅킹 시장 보고서는 배포 모델, 애플리케이션, 지역 성과, 기술 채택, 투자 우선 순위, 제품 혁신 및 경쟁 활동을 다룹니다. 분석에서는 클라우드, 온프레미스, 하이브리드의 3가지 배포 유형을 평가합니다. 또한 핀테크, 통신, 소매업체, 은행으로 구성된 4개 애플리케이션 그룹을 평가합니다. 지역 범위에는 북미, 유럽, 아시아 태평양, 중동 및 아프리카의 4개 주요 시장이 포함됩니다.

이 보고서는 11개 은행 조직을 소개하고 API 전략, 개발자 플랫폼, 핀테크 파트너십, 임베디드 금융 이니셔티브, 디지털 결제 서비스 및 사이버 보안 투자를 조사합니다. 시장 범위에는 계정 정보 API, 결제 시작 API, 자금 확인 도구, 서비스형 은행 플랫폼, 디지털 신원 확인, 동의 관리, AI 기반 사기 모니터링 및 실시간 거래 시스템이 포함됩니다. 또한 평가에서는 클라우드 마이그레이션, 레거시 시스템 통합, 데이터 보호 요구 사항, API 인증, 규정 준수 및 고객 채택을 검토합니다.

경쟁 분석에서는 API 가용성, 지리적 범위, 제품 통합, 디지털 채널 사용, 파트너십 활동 및 플랫폼 확장성을 사용하여 기관의 역량을 평가합니다. 이 보고서는 모듈식 API, 임베디드 결제, 기업 연결, 개발자 포털 및 지능형 뱅킹 서비스에 중점을 두고 2023년부터 2025년까지 기록된 개발을 추가로 조사합니다. 점유율, 플랫폼 수, 채택률, API 볼륨 및 운영 지표를 강조하면서 수익 및 CAGR 데이터를 제외합니다.