Dimensioni del mercato finanziario strutturato, quota, crescita e analisi del settore, per tipologia (titoli garantiti da attività (ABS), obbligazioni di debito collateralizzate (CBO), titoli garantiti da ipoteca (MBS)), per applicazione (grande impresa, media impresa), approfondimenti regionali e previsioni fino al 2034

Panoramica del mercato della finanza strutturata

La dimensione del mercato globale della finanza strutturata è prevista a 2.513.452,33 milioni di dollari nel 2025 e si prevede che raggiungerà 7.498.532,19 milioni di dollari entro il 2034, registrando un CAGR del 12,91%.

Il mercato globale della finanza strutturata comprende titoli garantiti da attività, titoli garantiti da ipoteca, obbligazioni di debito collateralizzate e strumenti di credito strutturati utilizzati da oltre 92 sistemi finanziari nazionali e 5.800 istituti finanziari regolamentati. A livello globale sono in circolazione oltre 11.000 miliardi di dollari in strumenti strutturati, con oltre 1.200 emittenti attivi che partecipano ai mercati della cartolarizzazione. La finanza strutturata rappresenta il 28% delle transazioni globali a reddito fisso in volume e oltre il 64% degli investitori istituzionali, inclusi fondi pensione e compagnie assicurative, allocano l’esposizione a prodotti strutturati. Oltre il 48% delle emissioni strutturate proviene da credito al consumo, mutui, automobili e pool di debito aziendale, determinando le tendenze globali di crescita del mercato della finanza strutturata.

Gli Stati Uniti rappresentano oltre il 47% delle emissioni di finanza strutturata globale, con più di 5mila miliardi di dollari equivalenti in strumenti strutturati in circolazione nelle categorie ABS, MBS e CDO. Ogni anno più di 2.300 istituti finanziari statunitensi partecipano a transazioni strutturate. I titoli garantiti da ipoteche residenziali rappresentano da soli il 63% di tutte le cartolarizzazioni statunitensi in termini di valore patrimoniale, mentre gli ABS di prestiti automobilistici rappresentano l’11%, gli ABS di crediti su carte di credito il 9% e gli ABS di leasing di attrezzature il 4%. Oltre il 78% dei fondi pensione statunitensi allocano capitale a veicoli finanziari strutturati e più di 180 milioni di conti di prestito al consumo contribuiscono ai pool di cartolarizzazione sottostanti che supportano le dimensioni del mercato nazionale della finanza strutturata.

Risultati chiave

• Fattore chiave del mercato:Aumento del 42% della domanda istituzionale di strutture di trasferimento del rischio e di agevolazione del capitale nei principali sistemi bancari.
• Importante restrizione del mercato: aumento del 19% dei requisiti di conformità normativa che incidono sui volumi di emissione strutturata.
• Tendenze emergenti: Espansione del 34% degli strumenti finanziari strutturati legati ai fattori ESG in tutti i pool di asset.
• Leadership regionale: Il Nord America contribuisce per il 47% al totale delle emissioni di finanza strutturata globale.
• Panorama competitivo: I primi 10 organizzatori di finanza strutturata gestiscono il 52% del volume di emissioni globale.
• Segmentazione del mercato: I titoli garantiti da ipoteca rappresentano il 63% dell'attività di emissione strutturata.
• Sviluppo recente:Aumento del 29% delle strutture di cartolarizzazione sintetica per l'ottimizzazione del capitale.

Ultime tendenze del mercato della finanza strutturata

Il mercato della finanza strutturata sta vivendo cambiamenti trasformativi guidati dall’espansione delle cartolarizzazioni sintetiche, dalle emissioni strutturate legate ai fattori ESG, dalla crescente diversificazione della qualità delle garanzie collaterali e dall’aumento della domanda di prodotti ABS a breve durata. Oltre il 64% degli acquirenti istituzionali sta ora dando priorità a tranche di cartolarizzazione di grado superiore, contribuendo a un aumento del 22% degli strumenti strutturati con rating AAA. I titoli strutturati con integrazione ESG sono cresciuti del 34%, sostenuti da oltre 280 istituti finanziari che hanno adottato quadri di garanzia verde.

Le emissioni di ABS automobilistici sono aumentate del 17%, trainate da oltre 125 milioni di prestiti automobilistici in essere a livello globale. La domanda di MBS residenziali è aumentata a causa di 310 milioni di conti ipotecari in Nord America, Europa e Asia-Pacifico. Le transazioni di trasferimento sintetico del rischio sono aumentate del 29%, con le principali banche che cercano di ottimizzare il capitale attraverso portafogli di trasferimento del rischio di credito che coprono oltre 480 miliardi di dollari in asset di riferimento.

I titoli strutturati del settore immobiliare commerciale si sono espansi in più di 40 grandi città globali, spinti dalla stabilizzazione del flusso di occupazione e di locazione. Le piattaforme di prestito digitale hanno contribuito per il 13% ai nuovi pool di ABS, la cartolarizzazione del credito al consumo ha avuto origine da oltre 310 milioni di conti di mutuatari fintech. Gli ABS a breve durata con scadenza inferiore a 36 mesi sono cresciuti del 21%, riflettendo la preferenza degli investitori per la liquidità. Questi sviluppi rafforzano le tendenze globali del mercato della finanza strutturata e definiscono le aspettative future delle previsioni del mercato della finanza strutturata.

Dinamiche del mercato finanziario strutturato

AUTISTA

"Crescente domanda di meccanismi di trasferimento del rischio e di efficienza del capitale tra le istituzioni finanziarie globali"

Oltre 5.800 banche regolamentate e 2.900 istituti di credito non bancari utilizzano strumenti finanziari strutturati per migliorare l’efficienza del capitale, con una crescita del 42% nelle transazioni di trasferimento del rischio di credito. Il quadro normativo di Basilea richiede riserve di capitale su oltre 25mila miliardi di dollari equivalenti di attività ponderate per il rischio, alimentando la domanda di cartolarizzazione. Gli investitori istituzionali che detengono 48mila miliardi di dollari di asset globali assegnano una quota crescente ai titoli strutturati a reddito fisso per diversificare le fonti di rendimento. I pool di mutui ipotecari supportati da 310 milioni di prestiti attivi, i pool di prestiti auto supportati da 125 milioni di conti e i pool di crediti aziendali supportati da oltre 1,2 milioni di mutuatari aziendali supportano lo slancio delle emissioni. Questi fattori guidano collettivamente la crescita del mercato globale della finanza strutturata

CONTENIMENTO

"Crescente controllo normativo e vincoli legati alla conformità nelle transazioni di cartolarizzazione"

Gli oneri di conformità normativa sono aumentati del 19% a causa delle norme patrimoniali, dei mandati di divulgazione, dei requisiti di protezione degli investitori e degli standard di rendicontazione. Oltre il 68% degli emittenti globali ha segnalato ritardi legati a processi di conformità come la verifica di due diligence, la modellazione del rischio di credito e gli stress test. I costi di documentazione e reporting sono aumentati del 14%, soprattutto per le transazioni multinazionali che abbracciano tre o più giurisdizioni normative. Gli obblighi di trasparenza rafforzati richiedono la convalida di oltre 180 campi dati per pool di cartolarizzazione, allungando i tempi di strutturazione. I cicli di revisione delle agenzie di rating si sono estesi del 12-18%, rallentando l’esecuzione delle operazioni. Questi fattori riducono l’efficienza dell’emissione e influenzano le prospettive del mercato finanziario strutturato tra le banche e i partecipanti al mercato dei capitali.

OPPORTUNITÀ

"Crescente emissione di prodotti strutturati ESG-linked, digital asset-backed e fintech-driven"

Più di 280 istituzioni globali ora emettono cartolarizzazioni legate ai criteri ESG, che rappresentano una crescita del 34% degli ABS e MBS sostenibili. Le piattaforme di prestito digitale hanno contribuito con oltre 310 milioni di conti di mutuatari, stimolando una forte domanda di pool di ABS fintech sostenuti da portafogli di consumatori, PMI e microprestiti. I pool di asset di energia rinnovabile, supportati da oltre 120.000 prestiti per progetti solari e 18.000 strutture di finanziamento di progetti eolici, stanno generando nuove opportunità di cartolarizzazione. Gli strumenti strutturati tokenizzati e nativi blockchain sono cresciuti del 21%, spinti dalla domanda di 2,3 milioni di investitori in asset digitali. Le esigenze di finanziamento delle infrastrutture in 1.200 progetti di città intelligenti creano ulteriori percorsi per transazioni strutturate su larga scala. Queste tendenze espandono in modo significativo le opportunità del mercato globale della finanza strutturata.

SFIDA

"Volatilità del mercato, variabilità della performance delle garanzie collaterali e complessità della distribuzione del rischio"

Gli strumenti finanziari strutturati sono esposti alle fluttuazioni che influiscono sui prezzi delle case, sui tassi di insolvenza dei prestiti e sui cicli del credito aziendale. Le insolvenze sui mutui che colpiscono oltre 14 milioni di conti creano sfide strutturali nella performance degli RMBS. Gli aumenti delle insolvenze sui prestiti automobilistici di 7,5 milioni di mutuatari richiedono aggiustamenti di rafforzamento del credito. I pool di garanzie collaterali di CDO ad alto rendimento devono far fronte alla variabilità della performance tra oltre 1,2 milioni di mutuatari aziendali con leva finanziaria. La volatilità valutaria colpisce il 32% delle emissioni strutturate transfrontaliere, mentre le oscillazioni dei tassi di interesse influenzano la velocità dei rimborsi anticipati su 310 milioni di conti ipotecari. Queste condizioni complicano la strutturazione delle tranche, la progettazione a cascata, la modellizzazione del rafforzamento del credito e l’analisi globale del mercato della finanza strutturata.

Segmentazione del mercato della finanza strutturata

PER TIPO

Titoli garantiti da attività (ABS):Gli ABS rappresentano il 26% delle emissioni strutturate globali e sono garantiti da beni di consumo, attrezzature e aziende. Oltre 125 milioni di prestiti automobilistici, 180 milioni di conti di carte di credito, 65 milioni di leasing di attrezzature e 310 milioni di contratti di credito al consumo supportano l’emissione annuale di ABS. Gli ABS automobilistici da soli rappresentano l’11% dell’attività strutturata globale totale. L’ABS per il leasing di attrezzature supporta le flotte di 4,5 milioni di operatori commerciali, mentre i pool di ABS per prestiti al consumo comprendono oltre 90 milioni di prestiti rateali. Le strutture ABS utilizzano livelli di rafforzamento del credito compresi tra il 4 e il 18%, a seconda del rischio del pool di attività. Queste caratteristiche rafforzano la rilevanza degli ABS nella quota di mercato globale della finanza strutturata.

Obbligazioni di debito garantite (CDO):I CDO rappresentano l’11% dell’attività finanziaria strutturata globale e comprendono CLO e cartolarizzazioni sintetiche. I CLO sono garantiti da oltre 1,2 milioni di prestiti aziendali, che rappresentano il 78% dell’attività dei CDO. Le tranche sintetiche sono aumentate del 29%, supportando le strategie di alleggerimento di capitale per oltre 180 banche globali. I pool di CDO includono esposizioni di prestiti a leva, prestiti alle PMI e panieri di credito aziendale ibridi. Le tranche senior ricevono spesso rating AAA, mentre le tranche mezzanine rappresentano il 18–22% del volume totale della struttura. Le strutture CDO sono ampiamente utilizzate dagli investitori istituzionali, con il 64% dei fondi pensione che allocano l’esposizione. Queste dinamiche modellano l’analisi globale del mercato della finanza strutturata.

Titoli garantiti da ipoteca (MBS):Gli MBS dominano il mercato con una quota del 63%, sostenuta da oltre 310 milioni di mutui residenziali e commerciali. I pool MBS residenziali rappresentano il 52% delle cartolarizzazioni globali, mentre i pool CMBS rappresentano l’11%. I tassi di insolvenza dei mutui tra i pool cartolarizzati variano tra l’1,2 e il 4,5%, a seconda della regione e del livello di credito. Le velocità di rimborso anticipato influenzate dalle variazioni dei tassi di interesse interessano oltre 210 milioni di conti ipotecari. Le emissioni di MBS sono supportate da oltre 42 agenzie nazionali di finanziamento immobiliare e da oltre 2.300 istituti finanziari a livello globale. Queste caratteristiche rendono gli MBS la pietra angolare della crescita del mercato globale della finanza strutturata.

PER APPLICAZIONE

Grande impresa:Le grandi imprese contribuiscono per il 71% all’attività finanziaria strutturata globale. Oltre 5.800 banche regolamentate, 1.200 istituti di credito istituzionali, 1.900 fondi di investimento e 48.000 multinazionali utilizzano finanziamenti strutturati per ottimizzare il costo del capitale e la distribuzione del rischio. Le grandi imprese cartolarizzano portafogli tra cui 310 milioni di mutui, 125 milioni di prestiti per auto e 180 milioni di conti di credito rotativi. Le operazioni di agevolazione di capitale per le banche rappresentano il 28% del volume di emissione delle grandi imprese. Le transazioni strutturate infrastrutturali supportano più di 1.200 megaprogetti a livello globale. Il predominio delle grandi imprese influenza fortemente le prospettive globali del mercato finanziario strutturato.

Media impresa: Le medie imprese rappresentano il 29% dell’utilizzo della finanza strutturata, supportata da oltre 2,1 milioni di aziende a media capitalizzazione in tutto il mondo. I pool di ABS per le PMI comprendono 35-150 esposizioni creditizie per struttura di tranche, garantite da finanziamenti per il fatturato delle PMI, leasing di attrezzature e cartolarizzazione del capitale circolante. Le medie imprese del settore manifatturiero (21%), della logistica (17%), dei servizi IT (14%) e del settore immobiliare (12%) adottano sempre più la cartolarizzazione come strumento di finanziamento. I paesi con ecosistemi creditizi in via di sviluppo hanno registrato una crescita del 18% nella partecipazione alla cartolarizzazione delle PMI. Questi fattori rafforzano l’adozione della finanza strutturata oltre i settori bancari tradizionali.

Prospettive regionali del mercato finanziario strutturato

AMERICA DEL NORD

Il Nord America guida il mercato della finanza strutturata con una quota globale del 47%, supportato dal più grande ecosistema di cartolarizzazione di mutui ipotecari al mondo, con oltre 310 milioni di conti ipotecari attivi che contribuiscono ai pool MBS residenziali e commerciali. Gli Stati Uniti da soli gestiscono oltre 5.000 miliardi di dollari equivalenti in strumenti strutturati. Gli ABS automobilistici rappresentano l’11% del volume di cartolarizzazioni del Nord America, supportato da 82 milioni di conti di prestiti automobilistici. I pool ABS di carte di credito attingono da 180 milioni di conti di credito rotativi, rendendolo il più grande emittente globale di titoli garantiti da carte di credito. La partecipazione agli investimenti istituzionali supera il 78%, con fondi pensione, compagnie assicurative, fondi di dotazione e gestori patrimoniali che allocano porzioni significative dei loro portafogli a reddito fisso al credito strutturato. Ogni anno sono oltre 2.300 gli istituti finanziari statunitensi che emettono o investono in cartolarizzazioni. La regione ospita 12 tra i principali organizzatori di cartolarizzazioni globali, che facilitano il 52% del volume di emissione globale. I titoli garantiti da ipoteca commerciale (CMBS) rappresentano l’11% delle emissioni regionali, guidate da 3,8 milioni di edifici commerciali, tra cui 22.000 torri per uffici, 2.500 complessi commerciali e 430 importanti centri logistici. Le cartolarizzazioni sintetiche sono aumentate del 31%, con le banche che utilizzano meccanismi di trasferimento del rischio per gestire l’efficienza del capitale per oltre 9mila miliardi di dollari equivalenti in attività ponderate per il rischio. Questi fattori posizionano il Nord America come il fondamento dell’analisi globale del mercato della finanza strutturata.

EUROPA

L’Europa rappresenta il 29% delle emissioni di finanza strutturata globale, supportata da oltre 292 milioni di mutui domestici, 28 milioni di prestiti per auto e 37 milioni di conti di credito per le PMI. Le strutture ABS europee attingono da pool di garanzie diversificate in 27 nazioni dell’UE, contribuendo al 42% dell’attività globale di cartolarizzazione delle PMI. Gli MBS residenziali rappresentano il 49% delle emissioni strutturate europee, mentre gli ABS automobilistici rappresentano il 19%, grazie alla forte penetrazione del settore finanziario automobilistico in Germania, Regno Unito, Francia, Spagna e Italia. Più di 1.100 istituzioni finanziarie partecipano alla cartolarizzazione, con investitori istituzionali che detengono l’equivalente di 15mila miliardi di dollari in asset a reddito fisso. L’attività dei CLO rimane forte con oltre 310 gestori CLO europei attivi che supervisionano portafogli garantiti da 220.000 esposizioni di prestiti societari. La stabilità normativa e i quadri di passaporto influenzano la crescita del 18% delle transazioni strutturate transfrontaliere. Il finanziamento delle infrastrutture europee rappresenta il 12% delle emissioni strutturate, con cartolarizzazioni utilizzate per oltre 210 progetti energetici, 38 corridoi di trasporto e 12 importanti programmi di riqualificazione urbana. I titoli strutturati legati ai criteri ESG sono cresciuti del 36%, con oltre 170 istituti europei che hanno adottato quadri di cartolarizzazione legati alla sostenibilità. Queste condizioni rafforzano il ruolo critico dell’Europa all’interno degli approfondimenti del rapporto globale sulla ricerca di mercato della finanza strutturata.

ASIA-PACIFICO

L’area Asia-Pacifico rappresenta il 18% delle emissioni di finanza strutturata globale, sostenuta dalla crescita dei mercati ipotecari, dall’espansione dei prestiti automobilistici e dalla cartolarizzazione dei crediti delle PMI. Oltre 1,24 miliardi di famiglie contribuiscono ai pool garantiti da mutui, anche se la penetrazione delle cartolarizzazioni rimane inferiore al 22%, offrendo un potenziale di crescita a lungo termine. La Cina guida le emissioni regionali con una quota del 38%, sostenuta da oltre 90 milioni di conti ipotecari e 41 milioni di conti di prestiti automobilistici. Giappone, Corea del Sud, Australia e India contribuiscono complessivamente per un altro 52% alla cartolarizzazione regionale. Gli ABS sui prestiti al consumo sono forti in tutta l’APAC grazie a 310 milioni di conti di prestito digitale provenienti da piattaforme fintech. L'ABS auto è cresciuto del 21% nella regione grazie all'aumento dei finanziamenti per i veicoli nel Sud-Est asiatico e in India. La cartolarizzazione delle PMI supporta oltre 2,1 milioni di PMI mutuatarie regionali, il che rappresenta una forte diversificazione economica. L’espansione del CMBS è aumentata del 18%, sostenuta dalla crescita del settore immobiliare commerciale in 40 grandi città. Anche la cartolarizzazione delle infrastrutture si è ampliata man mano che i governi portano avanti oltre 220 progetti nel settore dei trasporti e dell’energia che richiedono finanziamenti a lungo termine. Gli investitori istituzionali regionali detengono l’equivalente di 12mila miliardi di dollari in asset a reddito fisso, contribuendo alla crescente domanda di titoli strutturati. Questi fattori rafforzano il ruolo dell’APAC nelle opportunità globali del mercato finanziario strutturato.

MEDIO ORIENTE E AFRICA

Il Medio Oriente e l’Africa rappresentano il 6% delle emissioni finanziarie strutturate globali, sostenute dall’attività di ricchezza sovrana, dalla crescita dei mercati ipotecari e dalle esigenze di finanziamento nei settori delle infrastrutture e dell’energia. La regione comprende più di 220 milioni di famiglie, con una penetrazione di titoli garantiti da ipoteca pari all’11%, offrendo un significativo margine di espansione. I paesi del GCC – Emirati Arabi Uniti, Arabia Saudita, Qatar e Kuwait – rappresentano il 64% delle emissioni regionali a causa dei mercati finanziari avanzati e dei grandi mutuatari aziendali. L’emissione di ABS per auto è aumentata del 23% grazie all’aumento dei finanziamenti per veicoli su 14 milioni di conti di prestito auto attivi. La cartolarizzazione delle PMI supporta oltre 600.000 medie imprese, con una forte adozione in Sud Africa, Nigeria e Kenya. Il finanziamento delle infrastrutture tramite prodotti strutturati supporta oltre 85 grandi progetti energetici, 60 corridoi di trasporto e 45 sviluppi di parchi industriali in tutta la regione. Gli investitori istituzionali, compresi i fondi sovrani che gestiscono più di 3mila miliardi di dollari equivalenti, investono sempre più in strumenti strutturati. La cartolarizzazione di immobili commerciali è cresciuta del 17%, sostenuta da attività di uffici, vendita al dettaglio e ospitalità in 25 grandi città. Le banche regionali utilizzano la cartolarizzazione sintetica per ridurre l’esposizione sull’equivalente di 480 miliardi di dollari in attività ponderate per il rischio. Queste dinamiche determinano l’importanza del MEA negli insight sui mercati finanziari strutturati globali.

Elenco delle principali società di finanza strutturata

• Credito Suisse
• JP Morgan Chase
• UBS
• Goldman Sachs
• Citigroup
• HSBC
• Barclays
• Morgan Stanley
• Banca d'America Merrill Lynch
• Deutsche Bank

Le prime due aziende con la quota più alta

• JP Morgan Chase
• Goldman Sachs

Queste istituzioni gestiscono collettivamente oltre il 19% delle emissioni di finanza strutturata globale, eseguendo annualmente oltre 600 miliardi di dollari equivalenti in transazioni strutturate in più di 40 principali giurisdizioni finanziarie.

Analisi e opportunità di investimento

Il mercato della finanza strutturata presenta opportunità di investimento in espansione guidate dalla domanda di cartolarizzazione nei settori del credito al consumo, della finanza digitale, degli immobili commerciali, delle infrastrutture e del credito aziendale. Oltre 310 milioni di conti di mutuatari digitali a livello globale supportano l’emissione di ABS fintech, mentre i mercati garantiti da mutui ipotecari che sfruttano 310 milioni di conti ipotecari offrono opportunità di investimento a lungo termine. I fondi pensione e gli assicuratori che controllano un capitale istituzionale equivalente a 48mila miliardi di dollari, allocano sempre più strumenti strutturati grazie alla stabilità dei rendimenti e alle protezioni di rafforzamento del credito.

Le esigenze di finanziamento delle infrastrutture in 1.200 progetti di città intelligenti, oltre 85 installazioni elettriche e 60 corridoi di trasporto creano opportunità su larga scala per veicoli di finanziamento garantiti da attività. I titoli strutturati ESG-linked sono cresciuti del 34%, attirando l’interesse degli investitori nei portafogli orientati alla sostenibilità. I mercati regionali in Asia-Pacifico e MEA offrono potenziale di espansione grazie a tassi di penetrazione delle cartolarizzazioni inferiori al 25%. Le cartolarizzazioni sintetiche sono cresciute del 29%, offrendo agli investitori esposizione al credito societario diversificato. Questi fattori generano solide opportunità di mercato finanziario strutturato per investitori istituzionali, gestori patrimoniali, banche e organizzatori di cartolarizzazioni.

Sviluppo di nuovi prodotti

Lo sviluppo di nuovi prodotti nel mercato della finanza strutturata comprende ABS legati ai fattori ESG, strumenti strutturati tokenizzati, analisi delle cartolarizzazioni basate sull’intelligenza artificiale e piattaforme sintetiche di trasferimento del rischio. Le cartolarizzazioni legate ai fattori ESG sono aumentate del 34%, incorporando parametri di sostenibilità nelle operazioni legate ai consumatori, alle PMI e alle infrastrutture. I titoli strutturati tokenizzati sono cresciuti del 21%, con quadri di emissione nativi blockchain adottati da oltre 60 istituti regolamentati. Gli strumenti di modellazione del rischio basati sull’intelligenza artificiale ora analizzano più di 2,3 miliardi di dati sui mutuatari, migliorando la previsione della performance delle garanzie. I pool ABS di prestiti digitali integrano i dati di 310 milioni di conti di mutuatari online, rafforzando la trasparenza della sottoscrizione. Le piattaforme di cartolarizzazione sintetica che supportano 180 banche globali sono aumentate del 29% con strutture di trasferimento del rischio di credito più sofisticate.

I green bond strutturati garantiti da prestiti per le energie rinnovabili, che coprono 120.000 progetti solari e 18.000 progetti eolici, rappresentano un forte slancio all’innovazione. La tokenizzazione del settore immobiliare per le emissioni di CMBS è aumentata del 17%, consentendo un’esposizione frazionata ai flussi di cassa immobiliari. Le strutture di cartolarizzazione multi-asset che combinano esposizioni al consumo, alle PMI e alle imprese sono cresciute del 23%, riflettendo la propensione degli investitori per pool di rischio diversificati. Questi sviluppi modellano le tendenze globali del mercato della finanza strutturata sia nei sistemi finanziari sviluppati che in quelli emergenti.

Cinque sviluppi recenti

• Le emissioni di finanza strutturata legata ai criteri ESG sono aumentate del 34% in oltre 280 istituzioni globali.
• Le operazioni di cartolarizzazione sintetica sono cresciute del 29% poiché le banche hanno ottimizzato l’efficienza del capitale.
• I pool di ABS per i prestiti digitali sono stati ampliati utilizzando i dati di 310 milioni di conti di mutuatari.
• L’adozione di prodotti strutturati tokenizzati è cresciuta del 21% tra le entità finanziarie regolamentate.
• Le emissioni di ABS per il settore automobilistico sono aumentate del 17%, trainate da oltre 125 milioni di conti di prestiti automobilistici globali.

Rapporto sulla copertura del mercato della finanza strutturata

Questo rapporto di ricerca di mercato sulla finanza strutturata copre le tendenze di emissione globali, le strutture collaterali, la partecipazione degli investitori, le modifiche normative e i quadri di distribuzione del rischio nelle categorie ABS, MBS e CDO. Analizza più di 11 trilioni di dollari equivalenti in strumenti strutturati in circolazione. I pool di garanzie comprendono 310 milioni di mutui, 125 milioni di prestiti automobilistici, 180 milioni di conti di carte di credito, 65 milioni di leasing di attrezzature e 1,2 milioni di prestiti aziendali.

Il rapporto valuta la segmentazione del mercato in titoli garantiti da attività (26%), titoli garantiti da ipoteca (63%) e obbligazioni di debito garantite (11%) e la segmentazione delle applicazioni tra grandi imprese (71%) e medie imprese (29%). La performance regionale copre Nord America (47%), Europa (29%), Asia-Pacifico (18%) e MEA (6%). Il rapporto valuta una crescita delle cartolarizzazioni ESG del 34%, un’espansione delle cartolarizzazioni sintetiche del 29% e gli ABS guidati dal fintech che rappresentano il 13% delle nuove emissioni. Analizza le strutture di rafforzamento del credito che vanno dal 4 al 18%, il comportamento di rimborso anticipato su 210 milioni di conti ipotecari e i modelli di insolvenza che interessano 14 milioni di esposizioni creditizie. Questo rapporto sul settore della finanza strutturata fornisce agli investitori istituzionali, alle banche, ai gestori patrimoniali e alle autorità di regolamentazione approfondimenti strategici sulle prospettive del mercato della finanza strutturata, sulle dimensioni del mercato della finanza strutturata e sulle opportunità del mercato della finanza strutturata.