Peer-to-Peer-Kreditmarktgröße, Anteil, Wachstum und Branchenanalyse, nach Typ (Verbraucherkredite, Geschäftskredite), nach Anwendung (Einzelpersonen, kleine Unternehmen, Start-ups), regionale Einblicke und Prognose bis 2033

Überblick über den Peer-to-Peer-Kreditmarkt

Die Größe des Peer-to-Peer-Kreditmarktes wurde im Jahr 2025 auf 34,97 Milliarden US-Dollar geschätzt und wird bis 2033 voraussichtlich 136,61 Milliarden US-Dollar erreichen, was einem jährlichen Wachstum von 18,57 % von 2025 bis 2033 entspricht.

Der Peer-to-Peer-Kreditmarkt hat aufgrund der digitalen Transformation, der steigenden Kreditnehmernachfrage und der Suche der Anleger nach alternativen Einkommensquellen erheblich an Bedeutung gewonnen. Im Jahr 2024 beteiligten sich weltweit über 30 Millionen Nutzer an der Peer-to-Peer-Kreditvergabe, wobei die Plattformen in 80 Ländern tätig sind. Mehr als 65 % dieser Nutzer waren unter 40 Jahre alt, was auf eine hohe Beteiligung der digital versierten Bevölkerungsgruppe hinweist.

Der Markt wird durch zunehmende finanzielle Inklusion und schnelle Genehmigungsmechanismen unterstützt. Im Jahr 2024 machten Peer-to-Peer-Kredite 14 % der unbesicherten Privatkredite in den USA aus, insgesamt also über 5 Millionen neue Kredite. Automatisierung und KI-gesteuerte Risikoprofilierung verkürzten die Genehmigungszeiten um 60 %, sodass Plattformen Anträge in weniger als 24 Stunden bearbeiten konnten. Bei über 45 % der Kreditentscheidungen in Südostasien im Jahr 2024 wurden alternative Datenquellen wie mobile Zahlungen und soziale Bonitätsbewertungen genutzt, um unterversorgten Bevölkerungsgruppen einen besseren Zugang zu ermöglichen.

Künftig soll die Peer-to-Peer-Kreditvergabe Blockchain integrieren, um die Transparenz und die dezentrale Identitätsprüfung zu verbessern. Bis 2030 werden voraussichtlich mindestens 20 Länder regulatorische Sandboxes implementieren, um das Wachstum in diesem Segment zu fördern. Aufgrund der verbesserten Möglichkeiten zur grenzüberschreitenden Kreditvergabe werden die internationalen Transaktionen zwischen 2025 und 2030 voraussichtlich um 35 % zunehmen. Peer-to-Peer-Kreditplattformen werden sich voraussichtlich auch auf Immobilienfinanzierungen und ESG-fokussierte Kredite ausweiten, um den sich wandelnden Anlegerpräferenzen gerecht zu werden.

Wichtigste Erkenntnisse

TREIBER: Im Jahr 2024 haben über 58 % der Millennials- und Gen-Z-Investoren Kapital für Peer-to-Peer-Kreditplattformen bereitgestellt, um ein höheres Renditepotenzial zu erzielen.

LAND/REGION: Das Vereinigte Königreich verzeichnete im Jahr 2024 über 15 Milliarden US-Dollar an Peer-to-Peer-Kredittransaktionen, unterstützt durch klare regulatorische Richtlinien und eine hohe Fintech-Akzeptanz.

SEGMENT: Verbraucherkredite machten im Jahr 2024 68 % des gesamten Peer-to-Peer-Kreditvolumens aus, was die Dominanz einzelner Kreditnehmer widerspiegelt.

Markttrends für Peer-to-Peer-Kredite

Der Peer-to-Peer-Kreditmarkt entwickelt sich durch Technologieintegration, Diversifizierung der Kreditmodelle und strengere regulatorische Rahmenbedingungen weiter. Im Jahr 2024 führten mehr als 70 % der Plattformen eine KI-basierte Kreditbewertung ein, wodurch die Kreditleistung verbessert und die Ausfallraten um 24 % gesenkt wurden. Mikrokredite unter 1.000 USD stiegen um 41 %, insbesondere in Schwellenländern, wo der Zugang zu traditionellen Banken weiterhin begrenzt ist. Kryptowährungsbasierte Peer-to-Peer-Kredite gewinnen an Bedeutung, wobei im Jahr 2024 über 120 Plattformen die Sicherheit digitaler Vermögenswerte unterstützen. Auch die Kategorien Sozialkredite und grüne Kredite haben zugenommen, wobei 17 % der neuen Kredite für umweltfreundliche Projekte vorgesehen sind. Die Crowdfunding-Kreditvergabe an kleine Unternehmen stieg um 36 %, da KMU mit strengeren Kreditbedingungen traditioneller Banken konfrontiert waren. Plattform-Umsatzmodelle verlagern sich von Pauschalgebühren zu leistungsbasierten Modellen, die im Jahr 2024 von 42 % der erstklassigen Kreditgeber genutzt werden. Auf Mobile-First-Plattformen entfielen 62 % aller neuen Benutzerregistrierungen, was die Präferenz für bequeme Krediterlebnisse unterstreicht. Diese Trends deuten auf eine Zukunft hin, die von Personalisierung, Automatisierung und Nachhaltigkeit geprägt ist.

Dynamik des Peer-to-Peer-Kreditmarktes

Die Dynamik des Peer-to-Peer-Kreditmarktes wird durch das Anlegerverhalten, die Nachfrage der Kreditnehmer, die Technologie und sich entwickelnde Vorschriften beeinflusst. Im Jahr 2024 nannten über 45 % der Anleger Peer-to-Peer-Kredite als wichtigstes Instrument zur passiven Einkommensgenerierung. Unterdessen veranlassten steigende Zinssätze 33 % der Verbraucher, nach alternativen Kreditoptionen zu suchen, wobei Peer-to-Peer-Plattformen wettbewerbsfähige Konditionen anbieten. Der Einsatz von APIs und Fintech-Partnerschaften hat die plattformübergreifenden Integrationen erweitert, wobei über 800 Apps von Drittanbietern weltweit mit Kreditökosystemen verbunden sind. In Regionen wie dem Vereinigten Königreich und Singapur hat sich die regulatorische Klarheit verbessert, was zu sichereren Investitionsumgebungen führt. Allerdings besteht insbesondere in volatilen Volkswirtschaften weiterhin das Risiko eines Kreditnehmerausfalls. Rund 18 % der Plattformen in Lateinamerika meldeten im Jahr 2024 Verzögerungen bei der Kreditrückzahlung aufgrund wirtschaftlicher Instabilität. Technologien zur Betrugsprävention wie biometrische Verifizierung und Transaktionsüberwachung mindern Risiken und werden von 59 % der Plattformen weltweit eingesetzt. Die Ökosystemzusammenarbeit zwischen Banken und Peer-to-Peer-Anbietern nimmt zu, wodurch hybride Modelle entstehen und Dienstleistungen auf Bevölkerungsgruppen ohne Bankverbindung ausgeweitet werden. Diese Dynamik wird im nächsten Jahrzehnt ein widerstandsfähiges und integratives Kreditumfeld prägen.

TREIBER

"Die Verlagerung hin zu alternativen Anlagen treibt die Einführung von Peer-to-Peer-Krediten voran."

Im Jahr 2024 bekundeten über 65 % der Privatanleger angesichts sinkender traditioneller Sparrenditen Interesse an alternativen Kreditkanälen. Peer-to-Peer-Plattformen lieferten durchschnittliche Nettorenditen zwischen 4 % und 10 %, was sie angesichts der globalen Inflation attraktiv machte. Darüber hinaus haben sich über 1,8 Millionen Erstinvestoren auf Kreditplattformen in Nordamerika und Europa registriert. Niedrige Eintrittsbarrieren und automatisierte Portfoliooptionen steigerten die Einzelhandelsbeteiligung weltweit um 29 %.

ZURÜCKHALTUNG

"Regulatorische Inkonsistenzen und fehlende Kreditnehmerdaten stellen große Hürden dar."

Im Jahr 2024 gab es in über 60 Ländern keine formellen Vorschriften für die Peer-to-Peer-Kreditvergabe, was zu Vertrauen und betrieblichen Herausforderungen führte. Rund 21 % der Plattformen in Schwellenländern meldeten Ausfallraten von über 15 % aufgrund unzureichender Kreditnehmerdaten. Die grenzüberschreitende Kreditvergabe war in Ländern mit eingeschränkter KYC-Konformität mit Einschränkungen verbunden. Das Fehlen einheitlicher Datenaustauschsysteme schränkt eine genaue Bonitätsbeurteilung ein.

GELEGENHEIT

"Steigende finanzielle Inklusionsbedürfnisse und unterversorgte Märkte eröffnen neue Wachstumsmöglichkeiten."

Im Jahr 2024 hatten über 1,4 Milliarden Erwachsene kein Bankkonto, insbesondere in Afrika und Südasien. Peer-to-Peer-Kreditgeber führten dokumentationsarme und mobilfreundliche Plattformen ein und steigerten so die Beteiligung ländlicher Kreditnehmer um 33 %. Allein in Kenia haben im Jahr 2024 über 1,2 Millionen Kreditnehmer Kredite über digitale Kredit-Apps aufgenommen. Es wird erwartet, dass Plattformen, die Landessprachen und lokale Agenten integrieren, bis 2030 schnell wachsen werden.

HERAUSFORDERUNG

"Ausfallrisiken und Rückzahlungsverzögerungen gefährden das Vertrauen und die Skalierbarkeit der Anleger."

Im Jahr 2024 verzeichneten globale Peer-to-Peer-Kreditplattformen eine durchschnittliche Ausfallrate von 9,6 %. Dies führte zu einem Rückgang der Reinvestitionen bei risikoaversen Anlegern um 12 %. Wirtschaftsabschwünge und begrenzte Durchsetzungsmechanismen in bestimmten Regionen verstärken diese Risiken. Das Fehlen standardisierter Sanierungsverfahren führt zu höheren Abschreibungsraten, insbesondere bei unbesicherten Krediten in Hochrisikosegmenten.

Marktsegmentierung für Peer-to-Peer-Kredite

Der Markt für Peer-to-Peer-Kredite ist nach Art und Anwendung segmentiert und spiegelt die Präferenzen von Kreditnehmern und Anlegern für die unterschiedlichen Finanzbedürfnisse wider. Nach Art dominieren Konsumentenkredite aufgrund der hohen individuellen Kreditaufnahmeaktivität. Im Jahr 2024 waren über 68 % aller weltweit vergebenen Peer-to-Peer-Kredite verbraucherorientiert und wurden für Schuldenkonsolidierung, Bildung und medizinische Ausgaben verwendet. Die durchschnittlichen Kreditbeträge lagen zwischen 3.000 und 15.000 USD, wobei die Genehmigungszeiten auf großen Plattformen wie Lending Club und Prosper weniger als 24 Stunden betrugen. Unternehmenskredite machten im Jahr 2024 32 % des Marktes aus, wobei ein starkes Wachstum bei KMU mit Finanzierungslücken zu verzeichnen war. Diese Kredite beliefen sich im Durchschnitt auf 20.000 bis 250.000 US-Dollar und wurden häufig von institutionellen Anlegern über automatisierte Bietermechanismen finanziert. Nach Antragstellung bildeten einzelne Kreditnehmer die Kernnutzerbasis, die im Jahr 2024 70 % aller Kredite ausmachte. Die Hauptmotive waren einfacher Zugang, schnelle Auszahlung und wettbewerbsfähige Zinssätze. Mobile Apps machten 58 % der Einzelkreditanfragen aus, während wiederholte Kreditaufnahmen im Jahresvergleich um 22 % zunahmen. Kleine Unternehmen nutzten Peer-to-Peer-Kredite, um Kreditlücken zu schließen, insbesondere solche, die von traditionellen Banken abgelehnt wurden. Im Jahr 2024 sicherten sich über 2,5 Millionen KMU weltweit eine Finanzierung über diese Plattformen, mit einer starken Präsenz in den Bereichen Einzelhandel, Technologie und Landwirtschaft. Flexible Rückzahlungsbedingungen und datengesteuerte Kreditbewertung lockten Startups und Kleinstunternehmen an.

Nach Typ

• Verbraucherkredite: Verbraucherkredite führten im Jahr 2024 das Segment der Peer-to-Peer-Kredite an und machten 68 % der weltweiten Kreditauszahlungen aus. Diese Kredite lagen zwischen 3.000 und 15.000 US-Dollar und wurden hauptsächlich für persönliche Bedürfnisse wie Bildung, Gesundheitsversorgung und Kreditkartenrefinanzierung verwendet. Die Genehmigungsraten verbesserten sich durch KI-basiertes Underwriting um 18 %.
• Unternehmenskredite: Unternehmenskredite machten im Jahr 2024 32 % des gesamten Kreditvolumens aus und richteten sich hauptsächlich an KMU und Kleinstunternehmen. Die Kreditbeträge lagen typischerweise zwischen 20.000 und 250.000 USD. Plattformen wie Funding Circle verzeichneten im Laufe des Jahres über 120.000 Unternehmenskreditanfragen, was auf den steigenden Bedarf an Betriebskapital zurückzuführen ist.

Auf Antrag

• Privatpersonen: Privatpersonen dominierten den Markt mit 70 % des Kreditanteils im Jahr 2024. Mehr als 18 Millionen Einzelkreditnehmer nutzten Peer-to-Peer-Plattformen für schnelle, papierlose Kredite. Die wiederholte Kreditaufnahme machte 22 % der individuellen Benutzeraktivität aus, was auf eine hohe Zufriedenheit und ein hohes Vertrauen in digitale Kreditsysteme hinweist.
• Kleine Unternehmen: Kleine Unternehmen trugen im Jahr 2024 zu 30 % der gesamten Peer-to-Peer-Kredite bei. Dazu gehörten Start-ups, Einzelhändler und Agrarunternehmen, die eine Finanzierung über das traditionelle Bankgeschäft hinaus suchten. Über 2,5 Millionen KMU haben Kredite über Peer-Netzwerke erhalten, wobei 47 % einfachere Konditionen und eine schnellere Bearbeitung als Hauptgründe nannten.

Regionaler Ausblick des Peer-to-Peer-Kreditmarktes

Der globale Peer-to-Peer-Kreditmarkt ist durch regionale Unterschiede in der Akzeptanz, Regulierung und technologischen Bereitschaft gekennzeichnet. Nordamerika hatte im Jahr 2024 einen bedeutenden Marktanteil, wobei allein in den USA über 35 Milliarden US-Dollar an Peer-to-Peer-Krediten abgewickelt wurden. Plattformen wie Lending Club und Upstart verzeichneten mehr als 2 Millionen aktive Kreditnehmer. Die Mobilfunkdurchdringung lag bei über 90 %, was die weit verbreitete Nutzung digitaler Kredit-Apps unterstützt. In Kanada stiegen die Peer-to-Peer-Kredite um 24 %, angetrieben durch Millennials und Gig-Economy-Arbeiter. Europa verzeichnete ein robustes Wachstum, angeführt von Großbritannien und Deutschland. Im Jahr 2024 entfielen 60 % des europäischen Peer-to-Peer-Kreditvolumens auf das Vereinigte Königreich, unterstützt durch die FCA-Regulierung und eine starke Fintech-Präsenz. Deutschland meldete im Vergleich zum Vorjahr einen Anstieg der plattformbasierten Kredite um 29 %, wobei sich Banken zunehmend an Co-Lending-Modellen beteiligten. Der asiatisch-pazifische Raum erwies sich als die am schnellsten wachsende Region, angetrieben durch digitale Transformation und Bemühungen zur finanziellen Inklusion. China blieb trotz strengerer Vorschriften der größte Geber mit insgesamt über 40 Milliarden US-Dollar an ausgezahlten Krediten bis 2024. In Indien waren über 300 lizenzierte Peer-to-Peer-Kreditgeber in Betrieb, mit 1,5 Millionen aktiven Nutzern im Jahr 2024. Südostasien verzeichnete ein Wachstum von 35 % bei neuen Kreditanfragen, insbesondere in Indonesien und auf den Philippinen. Die Region Naher Osten und Afrika befindet sich noch im Anfangsstadium, gewinnt aber an Dynamik. Im Jahr 2024 lag Kenia mit über 1,2 Millionen Nutzern von Peer-to-Peer-Krediten, hauptsächlich über mobile Plattformen, an der Spitze. Südafrika verzeichnete einen Anstieg der digitalen Kreditanträge um 27 %. Regulierungsbehörden in den Vereinigten Arabischen Emiraten und Nigeria haben Sandbox-Initiativen gestartet, um neue Plattformen anzulocken. Die auf 350 Millionen geschätzte Bevölkerung der Region ohne Bankverbindung stellt bis 2033 einen Markt mit großem Potenzial dar.

• Nordamerika

Nordamerika verarbeitete im Jahr 2024 über 35 Milliarden US-Dollar an Peer-to-Peer-Krediten. Die US-Plattformen wie Lending Club und Prosper betreuten mehr als 2 Millionen Kreditnehmer. Die hohe Smartphone-Akzeptanz (über 90 %) ermöglichte einen breiten Plattformzugang. Kanada verzeichnete ein Wachstum von 24 %, unterstützt durch Selbstständige und auf Vertragsbasis tätige Fachkräfte.

• Europa

Der europäische Peer-to-Peer-Kreditmarkt wurde durch eine strenge Regulierung und die Einführung von Fintechs geschätzt. Das Vereinigte Königreich lag mit über 60 % des regionalen Volumens an der Spitze, unterstützt durch die FCA-Richtlinien. Deutschland verzeichnete ein Wachstum von 29 % bei der plattformbasierten Kreditvergabe. Die grenzüberschreitende Kreditvergabe wurde in der EU im Rahmen harmonisierter Kreditrahmen ausgeweitet.

• Asien-Pazifik

Der asiatisch-pazifische Raum dominierte das Nutzerwachstum mit über 1,5 Millionen Nutzern allein in Indien im Jahr 2024. China vergab trotz politischer Einschränkungen über 40 Milliarden US-Dollar an Peer-Darlehen. Südostasien wuchs bei den Kreditanträgen um 35 %, wobei Indonesien und Vietnam einen Anstieg mobiler Plattformen verzeichneten.

• Naher Osten und Afrika

In Kenia waren im Jahr 2024 über 1,2 Millionen Nutzer an Peer-to-Peer-Krediten beteiligt, angeführt von Mobile-First-Modellen. Südafrika verzeichnete ein Wachstum von 27 % bei der digitalen Kreditvergabe. Nigeria und die Vereinigten Arabischen Emirate haben regulatorische Sandboxes initiiert, um die Plattformlizenzierung zu prüfen. Eine Bevölkerung von 350 Millionen Menschen ohne Bankverbindung bietet langfristiges Expansionspotenzial.

Liste der besten Peer-to-Peer-Kreditunternehmen

• Lending Club Corporation (USA)
• Funding Circle Limited (Großbritannien)
• Marketplace, Inc. (USA)
• Upstart Network Inc. (USA)
• Common Bond Inc. (USA)
• Pave, Inc. (USA)
• Daric Inc. (USA)
• Social Finance Inc. (USA)
• Prosper Marketplace, Inc. (USA)
• Zopa Limited (Großbritannien)

Lending Club Corporation: Im Jahr 2024 vermittelte der Lending Club Kredite im Wert von über 15 Milliarden US-Dollar an mehr als 3 Millionen Kreditnehmer. Die Plattform nutzt KI zur Kreditrisikomodellierung und bedient sowohl Privatanleger als auch institutionelle Anleger in den gesamten USA.

Funding Circle Limited: Das in Großbritannien ansässige Unternehmen hat im Jahr 2024 KMU-Kredite im Wert von über 12 Milliarden US-Dollar in ganz Europa und den USA abgewickelt. Es unterhält Partnerschaften mit staatlich unterstützten Kreditprogrammen und verwendet proprietäre Algorithmen zur Risikobewertung.

Investitionsanalyse und -chancen

Der Peer-to-Peer-Kreditmarkt zieht aufgrund der zunehmenden Fintech-Akzeptanz, der niedrigen Gemeinkosten und der starken Nachfrage aus unterversorgten Kreditnehmersegmenten erhebliche Investitionen an. Im Jahr 2024 wurden weltweit über 6,2 Milliarden US-Dollar in Peer-to-Peer-Kreditplattformen investiert. Risikokapitalgeber zielten auf Plattformen mit KI-gesteuerter Kreditbewertung und Mobile-First-Schnittstellen ab. In Südostasien stiegen die Finanzierungsrunden in Peer-to-Peer-Unternehmen um 39 %, wobei der Schwerpunkt auf Inklusionstechnologien lag. Auch institutionelle Investitionen nahmen zu, wobei Pensionsfonds und Hedgefonds Kapital für automatisierte Kreditportfolios bereitstellten. Banken in Nordamerika und Europa haben über 250 Partnerschaften mit Plattformen geschlossen, um fortschrittliche Underwriting-Technologien gemeinsam zu verleihen oder zu erwerben. Die Skalierbarkeit von Peer-to-Peer-Modellen und die diversifizierte Kreditnehmerbasis mindern Konzentrationsrisiken und ziehen ESG-orientierte Anleger an. Crowdfunding-Integrationen und tokenisierte Kredite bieten neue Einnahmequellen. Bis 2030 werden voraussichtlich über 50 % der Peer-to-Peer-Plattformen Blockchain für Transparenz und globale Interoperabilität implementieren. Regierungsinitiativen zur Unterstützung der Fintech-Regulierung und Kreditinnovation in Ländern wie Indien, den Vereinigten Arabischen Emiraten und dem Vereinigten Königreich erhöhen das langfristige Investitionspotenzial zusätzlich.

Entwicklung neuer Produkte

Innovationen im Peer-to-Peer-Kreditmarkt konzentrieren sich auf Personalisierung, Transparenz und Sicherheit. Im Jahr 2024 wurden weltweit über 140 neue Kreditplattformen eingeführt, von denen 60 % nur für den mobilen Zugriff konzipiert waren. KI-basierte Robo-Advisor für die Kreditabstimmung wurden zum Standard und werden von 72 % der Plattformen übernommen. 35 Unternehmen haben die Blockchain-Integration eingeführt, um dezentrale Kreditverträge und Echtzeitprüfungen zu ermöglichen. Neue Plattformen zielten auf unterversorgte Nischen ab, darunter Studienkredite, grüne Energie und medizinische Notfälle. Mehrere Plattformen haben dynamische Zinssatzfunktionen eingeführt, die es Kreditnehmern ermöglichen, die Zinssätze basierend auf der Rückzahlungshistorie anzupassen. Tokenisierte Darlehensvermögenswerte wurden entwickelt, um Anlegern einen Teilbesitz zu ermöglichen und so den Zugang für Anleger mit geringem Budget zu erweitern. In Märkten wie Japan und Korea wurden sprachgesteuerte Anwendungen getestet, um den Zugang zu Krediten für ältere Nutzer zu verbessern. Open-Banking-APIs ermöglichten Plattformen die direkte Integration in Kreditnehmerkonten und verbesserten so die Finanzprofilerstellung. Diese Innovationen erhöhen die Transparenz, verkürzen die Bearbeitungszeit und erweitern die Plattformreichweite.

Fünf aktuelle Entwicklungen

• Lending Club hat im Februar 2024 eine KI-gesteuerte Kreditempfehlungsmaschine eingeführt.
• Funding Circle expandierte im März 2024 auf den kanadischen Markt.
• Upstart führte im April 2024 eine Open-Banking-basierte Einkommensüberprüfung ein.
• Zopa hat im Mai 2024 eine digitale Sparplattform erworben.
• Social Finance startete im Juni 2024 ein Blockchain-gestütztes Pilotprojekt zur Studienkreditvergabe.

Bericht über die Berichterstattung über den Peer-to-Peer-Kreditmarkt

Der Bericht bietet einen umfassenden Überblick über den globalen Peer-to-Peer-Kreditmarkt und deckt Marktsegmentierung, regionale Leistung, wichtige Trends und technologische Entwicklungen ab. Es umfasst datengesteuerte Einblicke in über 100 führende Plattformen und verfolgt mehr als 200 Produktinnovationen, die zwischen 2024 und 2033 eingeführt wurden. Allein im Jahr 2024 nahmen mehr als 30 Millionen Benutzer an Peer-to-Peer-Krediten teil, wobei mobile Plattformen 62 % des Benutzer-Onboardings ausmachten. Der Bericht analysiert das Kreditvolumen nach Art und Region, verfolgt regulatorische Änderungen in über 40 Ländern und bewertet Risikomanagement-Tools wie biometrische Überprüfung und KI-Bewertung. Der zukünftige Anwendungsbereich umfasst tokenisierte Kreditvergabe, grüne Finanzierung, grenzüberschreitende Mikrokredite und dezentrale Plattformen. Es umfasst auch Investitionsströme, VC-Beteiligung und institutionelle Partnerschaften in verschiedenen Regionen. Es wird erwartet, dass Peer-to-Peer-Kredite bis 2033 eine wichtige Säule im inklusiven und alternativen Finanzwesen sein werden und sowohl Privatpersonen als auch Unternehmen personalisierte, sichere und technologiegestützte Krediterlebnisse bieten.